Opcje turbotax stock

TurboTax Income Tax Software i opcje na akcje Oprogramowanie TurboTax wykonuje świetną robotę, ułatwiając składanie podatków. TurboTax Deluxe będzie obsługiwał formularz 1040, a także planuje odliczenia, w tym dochody z inwestycji. Dziwnie TurboTax Deluxe nie obsługuje opcji na akcje, które są dość powszechne w dzisiejszych czasach. Osoby, które będą musiały ubiegać się o dochód podlegający opodatkowaniu z opcji na akcje NQ lub ISO, będą musiały skorzystać z programu TurboTax Premier, który może obsługiwać formularz 1040, harmonogram A i dochód z opcji na akcje. Jako bonus, TurboTax Premier wykonuje także świetną robotę dzięki przychodom z Schedule C z małej firmy. TurboTax wymaga TurboTax Premier dla opcji na akcje Począwszy od roku podatkowego 2004, TurboTax zmieniło się z oferowania opcji opcji na akcje w TurboTax Deluxe na wymóg, aby filarze podatkowe kupowały TurboTax Premier. Skończyło się na tym, że zwróciłem TurboTax Deluxe, gdy dowiedziałem się, że nie pokryłoby mojego dochodu z opcji na akcje. Na szczęście dla mnie otrzymałem bezpłatne pobranie stanu TurboTax zawarte w pakiecie TurboTax Premier, więc wszystko działało. Dla tych, którzy mają dochód z opcji na akcje, kluczem jest zakup odpowiedniej wersji oprogramowania TurboTax w zależności od sytuacji, w tym przypadku TurboTax Premier jest tym, czego potrzebujesz. Własne podatki z oprogramowaniem TurboTax Income Tax Coraz częściej pojawiają się ogłoszenia o pracy w ofertach ogłoszeń z opcjami na akcje. Firmy oferują tę korzyść nie tylko najlepiej zarabiającym menedżerom, ale także szeregowym pracownikom. Co to są opcje na akcje Dlaczego firmy je oferują Czy pracownicy mają zagwarantowany zysk tylko dlatego, że mają opcje na akcje Odpowiedzi na te pytania dają o wiele lepsze wyobrażenie o tym coraz bardziej popularnym ruchu. Zacznijmy od prostej definicji opcji na akcje: Opcje na akcje u twojego pracodawcy dają ci prawo do zakupu określonej liczby akcji twojej firmy w czasie i po cenie określonej przez twojego pracodawcę. Firmy prywatne i publiczne udostępniają opcje z kilku powodów: chcą, aby ich pracownicy czuli się właścicielami lub partnerami w branży. Chcą przyciągnąć i utrzymać dobrych pracowników. Chcą zatrudnić wykwalifikowanych pracowników, oferując wynagrodzenie, które wykracza poza wynagrodzenie. Firmy rozpoczynające działalność robią to, aby utrzymać jak najwięcej gotówki. Brak opcji na akcje uprawniające do wykonywania opcji Zakup akcji spółki po cenie niższej niż rynkowa powoduje naliczenie podatku. Ile podatku płacisz, kiedy sprzedajesz zapasy, zależy od tego, kiedy je sprzedajesz. Jednym ze sposobów nagradzania pracowników Jedną z strategii, którą firmy wykorzystują, aby nagradzać pracowników, jest zaoferowanie im opcji zakupu określonej ilości akcji spółki po ustalonej cenie po określonym czasie. Mamy nadzieję, że do czasu, gdy dostępne są opcje pracownicze, w chwili, gdy pracownik będzie mógł faktycznie skorzystać z opcji zakupu akcji po ustalonym koszcie, cena rynkowa akcji wzrośnie, więc pracownik otrzymuje zapasy za mniej niż aktualna cena rynkowa. Jeśli jesteś osobą wykonawczą, niektóre opcje, które otrzymasz od swojego pracodawcy, mogą być nie kwalifikowanymi opcjami na akcje. Są to opcje, które kwalifikują się do bardziej korzystnego traktowania podatkowego dla opcji na akcje. W tym artykule yoursquoll zapozna się z konsekwencjami podatkowymi wykonywania niewykwalifikowanych opcji na akcje. Letrsquos zakłada, że ​​otrzymujesz opcje na akcje, które są aktywnie przedmiotem obrotu na ugruntowanym rynku takim jak NASDAQ, ale że same opcje nie są przedmiotem obrotu. Zniżka podatku polega na tym, że kiedy korzystasz z opcji zakupu akcji (ale nie wcześniej), masz dochód podlegający opodatkowaniu równy różnicy między ceną akcji ustaloną przez opcję a ceną rynkową akcji. W języku podatkowym nazywa się to elementem kompensacyjnym. Element kompensacyjny Elementem odszkodowania jest w zasadzie kwota rabatu uzyskana przy zakupie akcji po cenie wykonania opcji zamiast przy aktualnej cenie rynkowej. Oblicza się element kompensacyjny, odejmując cenę wykonania od wartości rynkowej. Wartość rynkowa akcji jest ceną akcji w dniu, w którym wykonujesz opcje zakupu akcji. Możesz użyć średniej z wysokich i niskich cen, którymi handluje dany towar w danym dniu. Cena wykonania to kwota, za którą można kupić akcje zgodnie z umową opcji. A oto kicker: Twoja firma musi zgłosić element wynagrodzenia jako dodatek do twoich zarobków na formularzu W-2 w roku, w którym wykonujesz opcje. Oznacza to, że IRS wie wszystko o twoich gratach i traktuje to jako dochód z wynagrodzenia, tak jak twoja pensja. Będziesz płacić podatek od dochodów oraz składki na ubezpieczenie społeczne i ubezpieczenie zdrowotne od elementu wynagrodzenia. Kiedy muszę płacić podatki od moich opcji Przede wszystkim: Musisz zapłacić podatek, gdy twój penson przyznał te opcje. Jeśli otrzymasz umowę opcji, która pozwala na zakup 1.000 akcji spółki, przyznano Ci opcję zakupu akcji. Dotacja ta sama w sobie nie podlega opodatkowaniu. Itrsquos tylko wtedy, gdy faktycznie korzystasz z tych opcji i kiedy później sprzedajesz zakupiony zapas, że masz transakcje podlegające opodatkowaniu. Sposób zgłaszania transakcji opcjami na akcje zależy od rodzaju transakcji. Zwykle transakcje opcyjne podlegające opodatkowaniu Nieograniczone Akcje przypadają na cztery możliwe kategorie: Korzystasz z opcji zakupu akcji i trzymasz akcje. Korzystasz z opcji zakupu akcji, a następnie sprzedajesz akcje tego samego dnia. Korzystasz z opcji zakupu udziałów, a następnie sprzedajesz je w ciągu roku lub krócej po dniu ich zakupu. Korzystasz z opcji zakupu udziałów, a następnie sprzedajesz je ponad rok po dniu ich zakupu. Każdy z tych czterech scenariuszy ma swoje własne problemy podatkowe, co pokazują poniższe cztery przykłady podatkowe. 1. Korzystasz z opcji zakupu akcji i trzymasz się ich. W tej sytuacji możesz skorzystać z opcji zakupu akcji, ale nie sprzedajesz akcji. Twoim elementem kompensacyjnym jest różnica między ceną wykonania (25) a ceną rynkową (45) w dniu, w którym skorzystałeś z opcji i zakupiłeś akcje, pomnożoną przez liczbę zakupionych udziałów. 45 minus 25 20 x 100 udziałów 2000 20 razy 100 udziałów 2 000 Twój pracodawca wlicza kwotę elementu odszkodowawczego (2000) w polu 1 (płace) Twojego formularza 2018 W-2. Dlaczego jest zgłaszany na twoim W-2, ponieważ itrsquos uznał ciebie za prawną, podobnie jak twoja pensja. Więc nawet jeśli nie widziałeś jeszcze żadnego rzeczywistego zysku ze sprzedaży akcji, Twój nadal płacił podatek od elementu wynagrodzenia, tak jakbyś otrzymał 2000 premii gotówkowych. Co się stanie, jeśli z jakiegoś powodu element odszkodowawczy nie zostanie uwzględniony w polu 1 Itrsquos nadal uważany jest za część wynagrodzenia, należy więc dodać go do formularza 1040, wiersz 7, gdy wypełniasz zeznanie podatkowe za rok, w którym korzystasz z opcji. 2. Korzystasz z opcji zakupu akcji, a następnie sprzedajesz je tego samego dnia. Podobnie jak w poprzednim przykładzie, element odszkodowania wynosi 2000, a twój pracodawca będzie obejmował 2 000 dochodu na twoim formularzu W-2 2018. Jeśli nie, musisz go dodać do formularza 1040, wiersz 7, gdy wypełnisz zeznanie podatkowe w 2018 roku. Następnie musisz zgłosić faktyczną sprzedaż akcji na swoim harmonogramie D, zyskach i stratach w 2018 r., Część I. Ponieważ sprzedałeś zapasy zaraz po zakupie, sprzedaż jest krótkoterminowa (tzn. czas na rok lub mniejszy od beztaństwa niż dzień w tym przypadku). W tym przykładzie nabyta data to 6302018, a sprzedana data to także 6302018. Następnie musisz ustalić, czy masz zysk lub stratę. W tym przykładzie podstawą kosztu Twoich akcji jest 4500, a cena sprzedaży to 4 490. 10 (z prowizji) to twoja krótkoterminowa strata kapitałowa. Jak ustaliliśmy te kwoty Podstawą kosztu jest pierwotny koszt (wartość towaru, składająca się z tego, co zapłaciłeś, plus element wynagrodzenia, który musisz zgłosić jako dochód z rekompensaty na formularzu 1040 w 2018 r.). Podstawą kosztu jest zatem faktyczna cena zapłacona za akcję pomnożona przez liczbę akcji (25 x 100 2 500) plus 2000 odszkodowań zgłoszonych na formularzu W-2 z 2018 r. W związku z tym podstawą całkowitych kosztów Państwa akcji jest 4500 (2500 2 000). Ceną sprzedaży jest cena rynkowa na akcję w dniu sprzedaży (45) pomnożona przez liczbę sprzedanych akcji (100), która wynosi 4500. Następnie odejmij wszelkie prowizje zapłacone za sprzedaż (w tym przykładzie 10), aby otrzymać ostateczną cenę sprzedaży w wysokości 4 490. Yoursquoll prawdopodobnie otrzyma formularz 1099-B z 2018 r. Od brokera, który zajmował się zakupem i sprzedażą opcji. Ten formularz powinien pokazać 4 490 jako przychody ze sprzedaży. Odejmując cenę sprzedaży (4 490) od podstawy kosztu (4500), otrzymujesz stratę 10. Pamiętaj, że faktycznie wyszedłeś z wyprzedzeniem (nawet po opodatkowaniu), ponieważ sprzedałeś akcje za 4 490 (po zapłaceniu 10 prowizji), które zakupione za jedyne 2500. 3. Korzystasz z opcji zakupu udziałów, a następnie sprzedajesz je w ciągu roku lub krócej po dniu ich zakupu. Ponownie, element odszkodowania w wysokości 2000 (obliczony jak w poprzednich przykładach) jest uważany za dochód podlegający opodatkowaniu i powinien zostać uwzględniony w polu 1 formularza W-2 z 2018 r. Jeśli nie, musisz go dodać do formularza 1040, wiersz 7, gdy wypełnisz zeznanie podatkowe w 2018 roku. Ponieważ sprzedałeś zapas, musisz zgłosić sprzedaż na swoim harmonogramie w 2018 r. Sprzedaż akcji jest traktowana jako transakcja krótkoterminowa, ponieważ posiadałeś akcje na mniej niż rok. W tym przykładzie nabyta data to 6302018, data sprzedaży to 12152018, cena sprzedaży to 4 990, a podstawa kosztu to 4500. Krótkoterminowe zyski kapitałowe to różnica 490 (4 900-4 500). Jak uzyskaliśmy te dane Cena sprzedaży (4 990) to cena rynkowa w dniu sprzedaży (50) razy większa niż liczba sprzedanych akcji (100) lub 5000, minus wszelkie prowizje zapłacone w momencie sprzedaży (10). Formularz 1099-B od brokera obsługującego twoją sprzedaż powinien zgłosić 4 990 jako dochód ze sprzedaży. Podstawą kosztu jest faktyczna cena zapłacona za akcję w liczbie akcji (25 razy 100 2500), a także element odszkodowania w wysokości 2000 za łączną kwotę 4500. Tak więc zysk wynosi 490, różnicę między podstawą a ceną sprzedaży i zostanie opodatkowany jako krótkoterminowy zysk kapitałowy po zwykłej stawce podatku dochodowego. 4. Korzystasz z opcji zakupu udziałów, a następnie sprzedajesz je ponad rok po dniu ich zakupu. Cena rynkowa za 6302017 Prowizja wypłacona za sprzedaż: Liczba akcji: Element odszkodowania w wysokości 2000 jest taki sam jak w poprzednich przykładach i powinien pojawić się w polu 1 W-2 na rok 2017 (rok, w którym skorzystałeś z opcji zakupu zapas). Ponieważ transakcja ta miała miejsce w poprzednim roku, nie musisz już płacić podatku od elementu rekompensaty, co jest teraz uważane za część ceny zakupu za akcje. Następnie musisz zgłosić sprzedaż towaru na swoim harmonogramie D, część II, ponieważ jest to długotrwała transakcja, w której posiadałeś akcje przez prawie 18 miesięcy. Podobnie jak w poprzednim przykładzie, zysk ze sprzedaży akcji wynosi 490, obliczany w ten sam sposób (4 990 cena sprzedaży - 4500 kosztów). Ale teraz zysk 490 jest długoterminowym zyskiem, więc trzeba płacić tylko podatek od zysku kapitałowego, który prawdopodobnie będzie dużo niższy niż wasz regularny dochód - Rzeczy do zapamiętania, gdy przyznano im opcje na akcje Gdy przyznano wam niekwalifikowalność opcje na akcje, uzyskaj od pracodawcy kopię umowy opcji i przeczytaj ją uważnie. Twój pracodawca jest zobowiązany do potrącenia podatku od wynagrodzeń na element wynagrodzenia, ale czasami to nie dzieje się prawidłowo. W jednym przypadku wiemy, że dział płac pracodawcy nie wstrzymywał federalnych ani państwowych podatków dochodowych. Korzystał z opcji płacąc 7000 i sprzedał akcje w tym samym dniu za 70 000, a następnie wykorzystał wszystkie wpływy (plus dodatkowe środki pieniężne), aby kupić 80 000 samochodów, pozostawiając bardzo mało gotówki w kasie. Przyjdź w przyszłym roku na zwrot podatku, był bardzo strapiony, aby dowiedzieć się, że jest winien podatki od elementu odszkodowania w wysokości 63 000. Donrsquot niech ci się to stanie. Pracodawcy muszą zgłosić dochód z wykonania w 2018 r. Niekwalifikowanych opcji na akcje w polu 12 formularza W-2 za 2018 r. Przy użyciu kodu ldquoV. rdquo. Element wyrównawczy jest już zawarty w polach 1, 3 (jeśli dotyczy) i 5, ale jest również oddzielnie w polu 12, aby wyraźnie wskazać kwotę rekompensaty wynikającej z niewykonywanego uprawnienia do opcji na akcje. TurboTax Premier Edition oferuje dodatkową pomoc przy inwestycjach i może pomóc uzyskać najlepsze wyniki w świetle prawa podatkowego. Od akcji i obligacji po dochód z czynszów, TurboTax Premier pomaga w sprawnym opodatkowaniu Powyższy artykuł ma na celu dostarczenie ogólnych informacji finansowych mających na celu edukację szerokiego segmentu społeczeństwa, który nie oferuje spersonalizowanych podatków, inwestycji, działalności prawnej lub innej działalności i fachowa porada. Przed podjęciem jakichkolwiek działań zawsze powinieneś zwrócić się o pomoc do specjalisty, który zna konkretną sytuację, aby uzyskać porady dotyczące podatków, inwestycji, prawa lub innych spraw biznesowych i zawodowych, które wpływają na ciebie i twoją firmę. Ważna oferta Szczegóły i ujawnienia TURBOTAX ONLINEMOBILE Wypróbuj za darmo, kiedy składasz: TurboTax online i mobilna wycena opiera się na twojej sytuacji podatkowej i zależy od produktu. Absolutna Zero 360 federalna (1040EZ1040A) oferta 43 360 państw dostępna tylko w ofercie TurboTax Federal Free Edition może się zmienić lub zakończyć w dowolnej chwili bez powiadomienia. Rzeczywiste ceny ustalane są w momencie wydruku lub e-pliku i mogą ulec zmianie bez powiadomienia. Oszczędności i porównania cen w oparciu o przewidywany wzrost cen oczekiwany w marcu. Specjalne oferty rabatowe mogą nie być ważne w przypadku zakupów w aplikacji mobilnej. TurboTax Self-Employed ExpenseFinder: ExpenseFindertrade jest dostępny przez cały rok jako funkcja QuickBooks Self-Employed (dostępny z Samozatrudnionym TurboTax, zobacz szczegóły na temat oferty samozatrudnionych TurboTax Self-Employedrdquo poniżej). ExpenseFindertrade spodziewany pod koniec stycznia (koniec lutego) dla aplikacji mobilnej). ExpenseFindertrade nie jest dostępny w ramach TurboTax Self-Employed dla osób z określonymi rodzajami wydatków i sytuacji podatkowych, w tym płacących kontrahentów lub pracowników, biura domowego lub rzeczywistych pojazdów, zapasów, samozatrudnionych ubezpieczeń zdrowotnych lub emerytalnych, amortyzacji aktywów, sprzedaży nieruchomości lub pojazdów, oraz dochód z gospodarstwa. Dostępność historycznych transakcji dla importu może być różna w zależności od instytucji finansowej. Niedostępne dla wszystkich instytucji finansowych lub wszystkich kart kredytowych. QuickBooks Samozatrudniona oferta z TurboTax Self-Employed: Złóż swój własny zwrot kosztów za rok 2018 TurboTax na własny użytek przez 41817 i otrzymaj bezpłatną subskrypcję QuickBooks Self-Employed do 43018. Wymagana aktywacja. Zaloguj się do QuickBooks Self-Employed przez 71517 za pośrednictwem aplikacji mobilnej lub na adres e-mail selfemployed. intuitturbotax używany do aktywacji i logowania. Oferta ważna tylko dla nowych klientów QuickBooks pracujących na własny rachunek. Zobacz QuickBooks w celu porównania cen. Kiedy używasz systemu TurboTax Self-Employed do składania podatków w 2017 roku, będziesz mieć możliwość odnowienia subskrypcji QuickBooks na własny rachunek. Jeśli nie wykupisz TurboTax Self-Employed przez 41818, będziesz mieć możliwość odnowienia subskrypcji QuickBooks Self-Employed przez 43018 na kolejny rok z aktualnie obowiązującej rocznej stawki subskrypcji. Możesz anulować subskrypcję w dowolnym momencie w sekcji bilingowej QuickBooks Self-Employed. Płaci sam za siebie (TurboTax Self-Employed): Szacunki oparte na kosztach uzyskania przychodu obliczonych przy stawce podatku dochodowego od osób samozatrudnionych (1537) dla roku podatkowego 2018. Rzeczywiste wyniki będą się różnić w zależności od Twojej sytuacji podatkowej. Zawsze i wszędzie: dostęp do Internetu wymaga standardowej stawki wiadomości i danych, aby pobrać i używać aplikacji mobilnej. Najszybszy możliwy zwrot: najszybszy zwrot podatku za pomocą e-pliku i ram czasowych zwrotu podatku za bezpośredni depozyt będzie się różnić. Zapłać za TurboTax z federalnego zwrotu: Opłata X. XX Opłata za przetwarzanie zwrotu kosztów dotyczy tej metody płatności. Ceny mogą ulec zmianie bez powiadomienia. TurboTax Expert Pomoc, porady podatkowe i SmartLook: w zestawie z Deluxe, Premier i Self-Employed (przez telefon lub na ekranie) nie są dołączone do Federal Free Edition (ale dostępne do zakupu z pakietem Plus). Pomoc ekranowa SmartLook jest dostępna na komputerze stacjonarnym, laptopie lub aplikacji mobilnej TurboTax. Eksperci TurboTax udzielają ogólnych porad, obsługi klienta i doradztwa podatkowego w zakresie pomocy związanej z produktem tylko za pośrednictwem uwierzytelnionych CPA, zarejestrowanych agentów i prawników podatkowych. Dostępność funkcji zależy od urządzenia. Stanowe porady podatkowe są bezpłatne. Usługi, zakres wiedzy, poziomy doświadczenia, godziny pracy i dostępność są różne i podlegają ograniczeniom i zmianom bez powiadomienia. Funkcje zwrotu podatku, My Docs i My Analysis amp Advice: Dostęp do wszystkich dokumentów związanych z podatkami, które udostępniliśmy, jest dostępny do momentu złożenia zeznania podatkowego za rok 2017 lub przez 10312018, zależnie od tego, co nastąpi wcześniej. Warunki mogą się różnić i mogą ulec zmianie bez powiadomienia. 1 najlepiej sprzedające się oprogramowanie podatkowe: na podstawie zbiorczych danych sprzedaży dla wszystkich produktów TurboTax z roku podatkowego 2018. Najpopularniejsze: TurboTax Deluxe to nasz najpopularniejszy produkt wśród użytkowników TurboTax Online z bardziej skomplikowanymi sytuacjami podatkowymi. CompleteCheck: Objęte TurboTax dokładne obliczenia i maksymalne gwarancje zwrotu. TURBOTAX CDDOWNLOAD SOFTWARE TurboTax CDDownload produktów: Cena obejmuje przygotowanie podatku i druk federalnych deklaracji podatkowych i bezpłatny federalny e-plik z maksymalnie 5 federalnych zeznań podatkowych. W przypadku e-złożonych wniosków o zwrot kosztów obowiązują dodatkowe opłaty. Opłaty za pliki elektroniczne nie mają zastosowania do zwrotów stanu Nowy Jork. Oszczędności i porównanie cen w oparciu o przewidywany wzrost cen oczekiwany w marcu. Ceny mogą ulec zmianie bez powiadomienia. Najszybszy możliwy zwrot: najszybszy zwrot podatku za pomocą e-pliku i ram czasowych zwrotu podatku za bezpośredni depozyt będzie się różnić. Zapłać za TurboTax z federalnego zwrotu: Opłata X. XX Opłata za przetwarzanie zwrotu kosztów dotyczy tej metody płatności. Ceny mogą ulec zmianie bez powiadomienia. Ta korzyść jest dostępna w przypadku produktów TurboTax Federal z wyjątkiem TurboTax Business. O naszych ekspertach od produktów TurboTax: Obsługa klienta i pomoc techniczna różnią się w zależności od pory roku. O naszych uznanych ekspertach podatkowych: doradztwo podatkowe za pośrednictwem telefonu jest wliczone w opłatę za usługi Premier i Home Business dla klientów Basic i Deluxe. Stanowe porady podatkowe są bezpłatne. Serwis, poziomy doświadczenia, godziny pracy i dostępność są różne i podlegają ograniczeniom i zmianom bez powiadomienia. Niedostępne dla klientów TurboTax Business. 1 najlepiej sprzedające się oprogramowanie podatkowe: na podstawie zbiorczych danych sprzedaży dla wszystkich produktów TurboTax z roku podatkowego 2018. Import danych: Import danych finansowych z uczestniczących firm. Import Quicken i QuickBooks nie jest dostępny w TurboTax zainstalowanym na komputerze Mac. Import z Quicken (2018 i wyżej) i QuickBooks Desktop (2017 i wyżej) dotyczy tylko systemu Windows. Quicken import nie jest dostępny dla TurboTax Business. Produkty Quicken dostarczane przez Quicken Inc. Szybka import podlega zmianie. Incentive Stock Options Niektórzy pracodawcy używają Incentive Stock Options (ISO) jako sposobu na przyciągnięcie i zatrzymanie pracowników. O ile ISO mogą być cenną okazją do wzięcia udziału w rozwoju firmy i zysków, o konsekwencjach podatkowych powinieneś wiedzieć. Pomóżcie zrozumieć ISO i wypełnijcie wasze ważne harmonogramy, które wpływają na wasze zobowiązania podatkowe, abyście mogli zoptymalizować wartość waszych ISO. Co to są opcje na akcje motywacyjne Opcja na akcje daje ci prawo do zakupu określonej liczby akcji po ustalonej cenie. Istnieją dwa rodzaje opcji na akcje: opcje na akcje zapasu (ISO) i niesklasyfikowane opcje na akcje (NSO) mdash i są one traktowane bardzo odmiennie dla celów podatkowych. W większości przypadków opcje na akcje motywacyjne zapewniają korzystniejsze traktowanie podatkowe niż opcje na akcje niekwalifikujące się. Jeśli przyznano Ci opcje na akcje, upewnij się, że wiesz, jaki rodzaj otrzymanych opcji. Jeśli nie masz pewności, spójrz na umowę dotyczącą opcji lub zapytaj pracodawcę. Rodzaj opcji powinien być jasno określony w umowie. Dlaczego opcje na akcje motywacyjne są bardziej korzystne podatkowo? Podczas korzystania z opcji na akcje motywacyjne kupujesz akcje po uprzednio ustalonej cenie, która może być znacznie niższa od rzeczywistej wartości rynkowej. Zaletą ISO jest to, że nie musisz podawać dochodu, gdy otrzymujesz opcję na akcje lub gdy korzystasz z tej opcji. Zgłaszasz podlegający opodatkowaniu dochód tylko wtedy, gdy sprzedajesz zapasy. I, w zależności od tego, jak długo posiadasz akcje, ten dochód może być opodatkowany stawkami zysku kapitałowego w zakresie od 0 do 23,8 procent (w przypadku sprzedaży w 2018 r.), Zazwyczaj o wiele niższa niż twoja regularna stawka podatku dochodowego. W przypadku systemów ISO Twoje podatki zależą od dat transakcji (tzn. Od tego, kiedy korzystasz z opcji zakupu akcji i kiedy sprzedajesz akcje). Przerwa między ceną dotacji, którą płacisz, a wartością rynkową w dniu, w którym korzystasz z opcji zakupu akcji, jest znana jako element rokowań. Istnieje jednak pewien haczyk z Incentive Stock Options: musisz zgłosić ten element okazyjny jako podlegającą opodatkowaniu rekompensatę z tytułu alternatywnego podatku minimalnego (AMT) w roku, w którym korzystasz z opcji (chyba że sprzedasz akcje w tym samym roku). Dobrze wyjaśnij później o AMT. W przypadku Niewybranych Warunków Opcji, musisz zgłosić rozbicie ceny jako podlegającą opodatkowaniu rekompensatę w roku, w którym korzystasz z opcji, a opodatkowaniu podlega standardowa stawka podatku dochodowego, która w 2018 roku może wynosić od 10 do 35 procent. W jaki sposób transakcje wpływają na twoje podatki Transakcje opcji na akcje są podzielone na pięć możliwych kategorii, z których każda może być nieco inaczej opodatkowana. Dzięki systemowi ISO możesz: Wykonać opcję zakupu akcji i zatrzymać je. Wykonaj opcję zakupu akcji, a następnie sprzedaj je w dowolnym momencie w tym samym roku. Wykonaj swoją opcję zakupu akcji i sprzedaj je po mniej niż 12 miesiącach, ale w następnym roku kalendarzowym. Sprzedawaj akcje co najmniej rok i dzień po ich zakupie, ale mniej niż dwa lata od pierwotnej daty przyznania. Sprzedawaj akcje co najmniej rok i jeden dzień po ich zakupie oraz co najmniej dwa lata od pierwotnej daty przyznania. Każda transakcja ma różne skutki podatkowe. Pierwsze i ostatnie są najkorzystniejsze. Czas, w którym sprzedajesz, określa sposób, w jaki wpływy są opodatkowane. Jeśli możesz poczekać co najmniej rok i dzień po zakupie akcji, a co najmniej dwa lata po przyznaniu Ci opcji sprzedaży akcji (jak opisano w punkcie 5 powyżej), wszelkie zyski ze sprzedaży traktowane są jako długoterminowy zysk kapitałowy, więc jest opodatkowany według niższej stawki niż twój regularny dochód. (Twój zysk to różnica między ceną sprzedaży, którą płacisz za akcje, a ceną rynkową, za którą ją sprzedajesz.) Jest to najbardziej korzystne traktowanie podatkowe, ponieważ długoterminowe zyski kapitałowe uznane w 2018 r. Są opodatkowane maksymalnie w wysokości 15% (lub 0 procent, jeśli jesteś w 10 procentach lub 15 procentach w nawiasach podatku dochodowego) w porównaniu ze zwykłymi stawkami podatku dochodowego, które mogą wynosić nawet 35 procent. Po 2018 r. Stawki podatkowe mogą się zmieniać w zależności od tego, co robi Kongres. Sprzedaż, która spełnia te jedno - i dwuletnie limity czasowe, nazywa się kwotowaniem zrównującym, ponieważ kwalifikują się one do korzystnego traktowania podatkowego. Na formularzu W-2 nie zgłoszono Ci żadnej rekompensaty, więc nie musisz płacić podatków od transakcji jako zwykłego dochodu przy swojej zwykłej stawce podatkowej. Kategoria 5 jest również kwalifikacyjnym usposobieniem. Teraz, jeśli sprzedajesz udziały, zanim spełnią kryteria korzystnego traktowania zysków kapitałowych, sprzedaż traktowana jest jako sprzedaż, a Ty możesz płacić podatki od części wpływów ze sprzedaży po zwykłej stawce podatku dochodowego, która w 2018 r. może wynieść nawet 39,6 procent. Kiedy sprzedajesz zapasy o dwa lata lub mniej od daty oferty, zwanej datą notowania, transakcja jest dyskwalifikująca. Lub jeśli sprzedajesz udziały w ciągu jednego roku lub mniej od daty wyceny, która następuje przy zakupie akcji, która jest również uważana za dyskwalifikującą. W obu przypadkach odszkodowanie należy zgłosić na formularzu W-2. Zgłoszona kwota jest elementem okazjonalnym, który stanowi różnicę między zapłatą za towar a jego godziwą wartością rynkową w dniu zakupu. Ale jeśli twój element okazyjny jest większy niż twój rzeczywisty zysk ze sprzedaży akcji, to zrekompensujesz kwotę rzeczywistego zysku. Zgłoszone odszkodowanie jest opodatkowane jako zwykły dochód. (Kategorie 2, 3 i 4 podane powyżej dyskwalifikują dyspozycje.) 1. Wykonaj swoją opcję, aby kupić udziały i je zatrzymać Element okazja jest różnicą między ceną wykonania a ceną rynkową w dniu, w którym skorzystałeś z opcji i kupiłeś zapasy (45 - 20 25 x 100 udziałów 2 500). Ta kwota powinna już być uwzględniona w całkowitym wynagrodzeniu zgłoszonym w polu 1 formularza W-2 w 2018 r., Ponieważ jest to dyskwalifikująca sprzedaż (co oznacza, że ​​nie jesteś uprawniony do potraktowania go jako zysku kapitałowego i opodatkowania niższym zyskiem kapitałowym, ponieważ sprzedał udziały mniej niż rok po wykonaniu opcji). Jeśli ta kwota nie jest zawarta w polu 1 formularza W-2, należy ją dodać do kwoty, którą zgłaszasz na formularzu 1040 w formularzu numer 7. Wiersz sprzedaży w raporcie D, część I, jako sprzedaż krótkoterminową. Sprzedaż jest krótkoterminowa, ponieważ upłynął nie więcej niż jeden rok między datą nabycia faktycznego stanu magazynowego a datą sprzedaży. Dla celów raportowania na liście przewozowej D: nabyta data to 6302018 Data sprzedana to także 6302018 Podstawa kosztu to 4500. Jest to faktyczna cena zapłacona za akcję w stosunku do liczby akcji (20 x 100 2000), a także wszelkie kwoty zgłoszone jako rekompensata dochód z zeznania podatkowego w 2018 r. (2500) Cena sprzedaży wynosi 4500 (45 x 100 udziałów). Powinno to być zgodne z kwotą brutto pokazaną na formularzu 1099-B w 2018 r., Otrzymanym od brokera po zakończeniu roku. W efekcie nie odnotujesz żadnego zysku lub straty na samej transakcji sprzedaży, ale ogólny zysk wynoszący 2500 zostanie opodatkowany według zwykłej stawki podatkowej. Ponieważ skorzystałeś z opcji i sprzedałeś akcje w tym samym roku, nie musisz dokonywać korekty z tytułu alternatywnego minimalnego podatku. 3. Sprzedaj akcje w następnym roku kalendarzowym, ale mniej niż 12 miesięcy po ich zakupie. Cena rynkowa na 123114 Liczba akcji Rzeczywisty zysk ze sprzedaży W przeciwieństwie do poprzedniego przykładu, rekompensata jest obliczana jako mniejszy element okazjonalny lub faktyczny zysk ze sprzedaży zapasów, ponieważ cena rynkowa w dniu sprzedaży jest mniejsza niż w dniu, w którym skorzystałeś z opcji. Element okazyjny, czyli różnica między ceną wykonania a ceną rynkową w dniu, w którym skorzystałeś z opcji i zakupiłeś akcje (45 - 20 25 x 100 udziałów, 2500) Rzeczywisty zysk ze sprzedaży akcji (30 - 20 10 x 100 udziałów 1000). W tym przykładzie kwota, która jest uważana za rekompensatę, jest ograniczona do 1000, rzeczywisty zysk, gdy sprzedajesz udziały, nawet jeśli twój element rokowań (2500) jest wyższy. 1.000 może być wliczony w całkowite wynagrodzenie wskazane w polu 1 formularza W-2 2018 od twojego pracodawcy, ponieważ jest to sprzedaż dyskwalifikująca, co oznacza, że ​​nie kwalifikuje się do traktowania jako zysk kapitałowy (przy niższych zyskach kapitałowych) . Jeśli kwota 1 000 nie została uwzględniona w polu 1 formularza W-2 w 2018 r., Musisz ją dodać do kwoty, którą zgłaszasz jako dochód z tytułu rekompensaty w wierszu 7 formularza 1040 w 2018 r. Aby zostać opodatkowanym tylko na niższym poziomie w dwóch przykładach, (2500 w porównaniu z 1000 w naszym przykładzie), sprzedaż nie może być jedną z następujących wartości: Sprzedaż zmyślna: w przypadku wykupu udziałów w tej samej firmie (na przykład w ramach planu zakupu pracowników) w ciągu 30 dni przed lub po sprzedaży tytułów uczestnictwa uzyskanych w wyniku realizacji opcji część lub całość sprzedaży zostanie uznana za sprzedaż prania. Nie będzie można zgłosić mniejszej kalkulacji jako przychodu z tytułu akcji sprzedanych w wyprzedaży. Musisz zgłosić pełne 2500 jako przychód. Sprzedaż podmiotowi powiązanemu: Jeżeli sprzedajesz udziały podmiotowi powiązanemu (członkowi rodziny, partnerowi lub korporacji, w której masz ponad 50 procent odsetek), musisz zgłosić pełną kwotę 2500 jako dochód. Podarunek: Jeśli przekazałeś akcje osobie lub organizacji charytatywnej, zamiast sprzedać akcje, musisz zgłosić pełną kwotę 2500 jako przychód. Zgłoś sprzedaż na swoim harmonogramie D, część I, jako sprzedaż krótkoterminowa. Jest uważany za krótkoterminowy, ponieważ upłynął mniej niż rok od daty zakupu akcji do daty jej sprzedaży. Dla celów sprawozdawczych na liście D: Nabytą datą jest 12312018 Data sprzedaży to 6152018 Cena sprzedaży to 3000 PLN. Jest to cena na dzień sprzedaży (30) pomnożona przez liczbę sprzedanych akcji (100). Kwotę tę należy zgłosić jako kwotę brutto na formularzu 1099-B z 2018 r., Którą otrzymasz od brokera, który zajmował się sprzedażą. Podstawa kosztu wynosi 3000. Jest to rzeczywista cena zapłacona za akcję w stosunku do liczby akcji (20 x 100 000) plus kwota odszkodowania zgłoszona na formularzu 1040 za rok 2018 (1000). Wynikowe wzmocnienie wynosi zero. Ponieważ ta sprzedaż nie wystąpiła w tym samym roku, co rok, w którym skorzystałeś z opcji, musisz dokonać korekty AMT. Kiedy pierwotnie zakupiłeś akcje, powinieneś zgłosić korektę dochodu na cele AMT w tym roku. Dowiedz się, czy tak było, patrząc na Formularz 6251 (Alternatywny podatek minimalny) za rok, w którym kupiłeś udziały. W naszym przykładzie kwota, która powinna być odnotowana na formularzu 6251 w 2018 r., Była elementem okazjonalnym (45 - 20 25) razy liczba akcji (100), która wynosi 2500. 4. Sprzedaj akcje co najmniej jeden rok i dzień po zakupie, ale mniej niż dwa lata po dacie przyznania Element okazyjny obliczany jest jako różnica między ceną wykonania a ceną rynkową w dniu, w którym skorzystałeś z opcji i dokonałeś zakupu zapasy (45 - 20 25 x 100 udziałów 2 500). Kwota ta powinna być wliczona w wynagrodzenie całkowite wskazane w polu 1 formularza W-2 2018 od twojego pracodawcy, ponieważ jest to sprzedaż dyskwalifikująca (co oznacza, że ​​twój zysk nie kwalifikuje się do uzyskania zysków kapitałowych, dla których stawki są niższe niż dla zwykłych dochód w 2018 r.). Jeśli kwota ta nie jest zawarta w polu 1 formularza W-2, należy ją dodać do kwoty dochodu z odszkodowania, którą Państwo zgłaszają na formularzu 1040 w formularzu 7, wiersz 7. Należy również zgłosić sprzedaż stanu na swoim 2018 r. Harmonogram D, część II jako sprzedaż długoterminowa. Jest to długoterminowe, ponieważ upłynął ponad rok od daty zakupu akcji do daty jej sprzedaży. Dla celów sprawozdawczych na liście D: Zakupiona data to 02017015 Data sprzedaży to 6152018 Cena sprzedaży to 8 490. Jest to cena w dniu sprzedaży (85) pomnożona przez liczbę sprzedanych akcji (100) lub 8.500. Następnie odejmujemy prowizje zapłacone od sprzedaży (w tym przykładzie 10), co daje 8490. Kwotę tę należy zgłosić jako kwotę brutto na formularzu 1099-B z 2018 r., Którą otrzymasz od brokera, który zajmował się sprzedażą. Podstawa kosztu to 4500. Jest to faktyczna cena zapłacona za akcję w stosunku do liczby akcji (20 x 100 000) plus dochód z odszkodowania zgłoszony na formularzu 1040 za rok 2018 (2 500). Wynikowy zysk wynosi 3 990 (8 490 - 4 500 3 990). Ponieważ ta sprzedaż nie wystąpiła w tym samym roku, co rok, w którym skorzystałeś z opcji, musisz dokonać korekty AMT. Kiedy pierwotnie zakupiłeś akcje, powinieneś zgłosić korektę dochodu na cele AMT w tym roku. Dowiedz się, czy tak było, patrząc na Formularz 6251 (Alternatywny podatek minimalny) za rok, w którym kupiłeś udziały. W naszym przykładzie kwota, która powinna być odnotowana na formularzu 6251 w 2018 r., Była elementem okazjonalnym (45 - 20 25) razy liczba akcji (100), która wynosi 2500. Co zrobisz w tym roku? Będziesz musiał zgłosić kolejną korektę na formularzu 6251 w 2018 roku. Wyjaśnimy, jak obliczyć korektę AMT w sekcji o nazwie Raportowanie korekty opcji giełdowych dla alternatywnego podatku minimalnego poniżej. 5. Sprzedaj akcje co najmniej jeden rok i jeden dzień po zakupie i co najmniej dwa lata po dacie przyznania. Cena rynkowa na 02017014 Prowizje wypłacone przy sprzedaży Liczba akcji Ta sprzedaż jest sprzedażą kwalifikującą się, ponieważ ponad dwa lata upłynęły między przyznaniem data i data sprzedaży oraz ponad rok od daty wykonania do daty sprzedaży. Ponieważ jest to sprzedaż kwalifikująca się, Formularz W-2 2018 otrzymany od pracodawcy nie zgłosi żadnej kwoty rekompensaty za tę sprzedaż. Zgłoś sprzedaż na swoim harmonogramie D, część II w 2018 r. Jako sprzedaż długoterminową. Jest to długoterminowe, ponieważ upłynął ponad rok od daty zakupu akcji do daty jej sprzedaży. Dla celów sprawozdawczych na liście kontrolnej D: Zakupiona data to 02017015 Data sprzedaży to 06152018 Cena sprzedaży to 8 490. Jest to cena w dniu sprzedaży (85) pomnożona przez liczbę sprzedanych akcji (100) lub 8.500. Następnie odejmujemy wszelkie prowizje zapłacone od sprzedaży (w tym przykładzie 10), co daje 8490. Kwotę tę należy zgłosić jako kwotę brutto na formularzu 1099-B z 2018 r., Którą otrzymasz od brokera, który zajmował się sprzedażą. Podstawa kosztu wynosi 2000. Jest to faktyczna cena zapłacona za akcję w stosunku do liczby akcji (20 x 100 000). Przyrost długoterminowy to różnica 6 490 (8 490 - 2 000 6 490). Ponieważ ta sprzedaż i korzystanie z opcji nie wystąpiły w tym samym roku, należy dokonać korekty AMT. Kiedy pierwotnie zakupiłeś akcje, powinieneś zgłosić korektę dochodu na cele AMT w tym roku. Dowiedz się, czy tak było, patrząc na Formularz 6251 (Alternatywny podatek minimalny) za rok, w którym kupiłeś udziały. W naszym przykładzie kwota, która powinna być odnotowana na formularzu 6251 w 2018 r., Była elementem okazjonalnym (45 - 20 25) razy liczba akcji (100), która wynosi 2500. Co więc robisz w tym roku? Wyjaśnij, jak obliczyć korektę AMT w poniższej sekcji. Zgłaszanie korekty opcji motywacyjnej za alternatywny podatek minimalny Jeśli kupisz i zatrzymasz, zgłosisz element okazjonalny jako przychód dla celów alternatywnego minimalnego podatku. Zgłoś tę kwotę na formularzu 6251: Alternatywny podatek minimalny za rok, w którym korzystasz z ISO. A kiedy sprzedajesz zapasy w późniejszym roku, musisz zgłosić kolejną korektę na formularzu 6251 dla roku sprzedaży. Ale jaka jest korekta, którą należy zgłosić Korekta formularza 6251 dla roku sprzedaży jest dodawana do podstawy kosztu zapasów dla celów alternatywnego minimalnego podatku (ale nie do celów zwykłego opodatkowania). Tak więc, w przykładzie 5, zamiast korzystać z podstawy kosztów 2000 AMT, należy zastosować podstawę kosztu 4500 (2000 plus 2500 korekty AMT z roku ćwiczeń). Daje to 3,990 zysku dla celów AMT ze sprzedaży, który różni się od regularnego zysku podatkowego w wysokości 6490 o dokładnie 2500. To wszystko jest dość skomplikowane i lepiej pozostawić oprogramowanie do przygotowywania podatków, takie jak TurboTax. Niewykorzystane kredyty AMT W roku, w którym korzystasz z opcji motywacyjnej, różnica pomiędzy wartością rynkową akcji w dniu wykonania a ceną wykonania liczy się jako przychód zgodnie z zasadami AMT, co może spowodować powstanie zobowiązania AMT. Zyskasz również w tym roku kredyt AMT. Możesz użyć tego kredytu, aby obniżyć swoje podatki w późniejszych latach. Istnieją jednak ograniczenia, kiedy można użyć kredytu AMT. W niektórych przypadkach kredytów AMT nie można używać przez kilka lat. Na szczęście zmiana przyjazna podatnikom w 2008 roku pozwala osobom, które nie mają niewykorzystanych kredytów AMT, które mają ponad trzy lata (tzw. Długoterminowe niewykorzystane kredyty AMT), aby je spieniężyć. W roku podatkowym 2018 długoterminowe niewykorzystane kredyty AMT są te, które zostały zarobione w 2007 roku. Podatnicy z długoterminowymi niewykorzystanymi kredytami z okresu sprzed 2007 r. Mogą zasadniczo zebrać co najmniej połowę kwoty kredytu, składając zwroty za 2018 r., A pozostała część może zostać zebrana poprzez złożenie zeznań w 2018 r. Aby określić kwotę niewykorzystanych kredytów AMT, które mogą być zbierane zgodnie z tą zasadą, wypełnij formularz 8801 (zaliczka na poczet minimalnego podatku od roku). Rozważ cały obraz Ważne jest, aby spojrzeć na cały obraz swoich zysków kapitałowych i strat dla celów AMT, gdy sprzedajesz akcje zakupione w ramach opcji na akcje motywacyjne. Jeśli rynek uruchomi się po wykonaniu opcji, a obecna wartość zapasów będzie mniejsza niż kwota zapłacona, nadal może obowiązywać alternatywny podatek minimalny. Jednym ze sposobów jest sprzedanie akcji w tym samym roku, w którym ją kupiłeś, tworząc dyspozycję na równomierną alokację. W ten sposób nie podlegasz AMT, ale podlegasz regularnemu podatkowi od różnicy między ceną wykonania opcji a ceną sprzedaży. Załóżmy na przykład, że wyposażyliśmy opcje w 3 akcje w dniu, w którym akcje były sprzedawane za 33, a wartość akcji później spadła do 25. Jeśli sprzedajesz akcje w wieku 25 lat przed końcem roku, zostaniesz opodatkowany na poziomie zwykłe stawki podatku dochodowego od 22 za akcję (25-3) i nie podlegają żadnym obawom AMT. Ale jeśli zatrzymasz akcje, zostaniesz opodatkowany na cele AMT w roku, w którym skorzystałeś z opcji na fantomowym zysku w wysokości 30% od różnicy między ceną wykonania opcji a ceną rynkową w dniu zakupu udziałów - nawet jeśli faktyczna cena rynkowa twoich akcji spadła po tej dacie. Wskazane może być skonsultowanie się z doradcą podatkowym przed dokonaniem jakichkolwiek transakcji obejmujących akcje ISO. Wersja TurboTax Premier Edition zapewnia dodatkową pomoc przy inwestowaniu, dzięki czemu można śledzić i obliczać zyski i straty, a obliczenia TurboTax są gwarantowane. Słowo ostrzeżenia Twój pracodawca nie jest zobowiązany do potrącania podatku dochodowego podczas korzystania z opcji motywacyjnej, ponieważ nie ma podatku (zgodnie ze zwykłym systemem podatkowym), dopóki nie sprzedasz akcji. Chociaż nie ma podatku wstrzymanego podczas korzystania z ISO, podatek może być należny później, gdy sprzedajesz zapasy, co ilustrują przykłady w tym artykule. Pamiętaj, aby zaplanować konsekwencje podatkowe, biorąc pod uwagę konsekwencje sprzedaży akcji. Od akcji i obligacji po dochód z czynszów, TurboTax Premier pomaga uzyskać podatki w gotówce za jedyne 79,99 54,99 Powyższy artykuł ma na celu dostarczenie ogólnych informacji finansowych mających na celu edukację szerokiego segmentu społeczeństwa, nie daje spersonalizowanego podatku, inwestycji, legalności lub inne porady biznesowe i profesjonalne. Przed podjęciem jakichkolwiek działań zawsze powinieneś zwrócić się o pomoc do specjalisty, który zna konkretną sytuację, aby uzyskać porady dotyczące podatków, inwestycji, prawa lub innych spraw biznesowych i zawodowych, które wpływają na ciebie i twoją firmę. Ważna oferta Szczegóły i ujawnienia TURBOTAX ONLINEMOBILE Wypróbuj za darmo, kiedy składasz: TurboTax online i mobilna wycena opiera się na twojej sytuacji podatkowej i zależy od produktu. Absolutna Zero 360 federalna (1040EZ1040A) oferta 43 360 państw dostępna tylko w ofercie TurboTax Federal Free Edition może się zmienić lub zakończyć w dowolnej chwili bez powiadomienia. Rzeczywiste ceny ustalane są w momencie wydruku lub e-pliku i mogą ulec zmianie bez powiadomienia. Oszczędności i porównania cen w oparciu o przewidywany wzrost cen oczekiwany w marcu. Specjalne oferty rabatowe mogą nie być ważne w przypadku zakupów w aplikacji mobilnej. TurboTax Self-Employed ExpenseFinder: ExpenseFindertrade jest dostępny przez cały rok jako funkcja QuickBooks Self-Employed (dostępny z Samozatrudnionym TurboTax, zobacz szczegóły na temat oferty samozatrudnionych TurboTax Self-Employedrdquo poniżej). ExpenseFindertrade spodziewany pod koniec stycznia (koniec lutego) dla aplikacji mobilnej). ExpenseFindertrade nie jest dostępny w ramach TurboTax Self-Employed dla osób z określonymi rodzajami wydatków i sytuacji podatkowych, w tym płacących kontrahentów lub pracowników, biura domowego lub rzeczywistych pojazdów, zapasów, samozatrudnionych ubezpieczeń zdrowotnych lub emerytalnych, amortyzacji aktywów, sprzedaży nieruchomości lub pojazdów, oraz dochód z gospodarstwa. Dostępność historycznych transakcji dla importu może być różna w zależności od instytucji finansowej. Niedostępne dla wszystkich instytucji finansowych lub wszystkich kart kredytowych. QuickBooks Samozatrudniona oferta z TurboTax Self-Employed: Złóż swój własny zwrot kosztów za rok 2018 TurboTax na własny użytek przez 41817 i otrzymaj bezpłatną subskrypcję QuickBooks Self-Employed do 43018. Wymagana aktywacja. Zaloguj się do QuickBooks Self-Employed przez 71517 za pośrednictwem aplikacji mobilnej lub na adres e-mail selfemployed. intuitturbotax używany do aktywacji i logowania. Oferta ważna tylko dla nowych klientów QuickBooks pracujących na własny rachunek. Zobacz QuickBooks w celu porównania cen. Kiedy używasz systemu TurboTax Self-Employed do składania podatków w 2017 roku, będziesz mieć możliwość odnowienia subskrypcji QuickBooks na własny rachunek. Jeśli nie wykupisz TurboTax Self-Employed przez 41818, będziesz mieć możliwość odnowienia subskrypcji QuickBooks Self-Employed przez 43018 na kolejny rok z aktualnie obowiązującej rocznej stawki subskrypcji. Możesz anulować subskrypcję w dowolnym momencie w sekcji bilingowej QuickBooks Self-Employed. Płaci sam za siebie (TurboTax Self-Employed): Szacunki oparte na kosztach uzyskania przychodu obliczonych przy stawce podatku dochodowego od osób samozatrudnionych (1537) dla roku podatkowego 2018. Rzeczywiste wyniki będą się różnić w zależności od Twojej sytuacji podatkowej. Zawsze i wszędzie: dostęp do Internetu wymaga standardowej stawki wiadomości i danych, aby pobrać i używać aplikacji mobilnej. Najszybszy możliwy zwrot: najszybszy zwrot podatku za pomocą e-pliku i ram czasowych zwrotu podatku za bezpośredni depozyt będzie się różnić. Zapłać za TurboTax z federalnego zwrotu: Opłata X. XX Opłata za przetwarzanie zwrotu kosztów dotyczy tej metody płatności. Ceny mogą ulec zmianie bez powiadomienia. TurboTax Expert Pomoc, porady podatkowe i SmartLook: w zestawie z Deluxe, Premier i Self-Employed (przez telefon lub na ekranie) nie są dołączone do Federal Free Edition (ale dostępne do zakupu z pakietem Plus). Pomoc ekranowa SmartLook jest dostępna na komputerze stacjonarnym, laptopie lub aplikacji mobilnej TurboTax. Eksperci TurboTax udzielają ogólnych porad, obsługi klienta i doradztwa podatkowego w zakresie pomocy związanej z produktem tylko za pośrednictwem uwierzytelnionych CPA, zarejestrowanych agentów i prawników podatkowych. Dostępność funkcji zależy od urządzenia. Stanowe porady podatkowe są bezpłatne. Usługi, zakres wiedzy, poziomy doświadczenia, godziny pracy i dostępność są różne i podlegają ograniczeniom i zmianom bez powiadomienia. Funkcje zwrotu podatku, My Docs i My Analysis amp Advice: Dostęp do wszystkich dokumentów związanych z podatkami, które udostępniliśmy, jest dostępny do momentu złożenia zeznania podatkowego za rok 2017 lub przez 10312018, zależnie od tego, co nastąpi wcześniej. Warunki mogą się różnić i mogą ulec zmianie bez powiadomienia. 1 najlepiej sprzedające się oprogramowanie podatkowe: na podstawie zbiorczych danych sprzedaży dla wszystkich produktów TurboTax z roku podatkowego 2018. Najpopularniejsze: TurboTax Deluxe to nasz najpopularniejszy produkt wśród użytkowników TurboTax Online z bardziej skomplikowanymi sytuacjami podatkowymi. CompleteCheck: Objęte TurboTax dokładne obliczenia i maksymalne gwarancje zwrotu. TURBOTAX CDDOWNLOAD SOFTWARE TurboTax CDDownload produktów: Cena obejmuje przygotowanie podatku i druk federalnych deklaracji podatkowych i bezpłatny federalny e-plik z maksymalnie 5 federalnych zeznań podatkowych. W przypadku e-złożonych wniosków o zwrot kosztów obowiązują dodatkowe opłaty. Opłaty za pliki elektroniczne nie mają zastosowania do zwrotów stanu Nowy Jork. Oszczędności i porównanie cen w oparciu o przewidywany wzrost cen oczekiwany w marcu. Ceny mogą ulec zmianie bez powiadomienia. Najszybszy możliwy zwrot: najszybszy zwrot podatku za pomocą e-pliku i ram czasowych zwrotu podatku za bezpośredni depozyt będzie się różnić. Zapłać za TurboTax z federalnego zwrotu: Opłata X. XX Opłata za przetwarzanie zwrotu kosztów dotyczy tej metody płatności. Ceny mogą ulec zmianie bez powiadomienia. Ta korzyść jest dostępna w przypadku produktów TurboTax Federal z wyjątkiem TurboTax Business. O naszych ekspertach od produktów TurboTax: Obsługa klienta i pomoc techniczna różnią się w zależności od pory roku. O naszych uznanych ekspertach podatkowych: doradztwo podatkowe za pośrednictwem telefonu jest wliczone w opłatę za usługi Premier i Home Business dla klientów Basic i Deluxe. Stanowe porady podatkowe są bezpłatne. Serwis, poziomy doświadczenia, godziny pracy i dostępność są różne i podlegają ograniczeniom i zmianom bez powiadomienia. Niedostępne dla klientów TurboTax Business. 1 najlepiej sprzedające się oprogramowanie podatkowe: na podstawie zbiorczych danych sprzedaży dla wszystkich produktów TurboTax z roku podatkowego 2018. Import danych: Import danych finansowych z uczestniczących firm. Import Quicken i QuickBooks nie jest dostępny w TurboTax zainstalowanym na komputerze Mac. Import z Quicken (2018 i wyżej) i QuickBooks Desktop (2017 i wyżej) dotyczy tylko systemu Windows. Quicken import nie jest dostępny dla TurboTax Business. Produkty Quicken dostarczone przez Quicken Inc. Quicken import podlega zmianom. Co to jest najlepsze oprogramowanie do Tax Tax Management w porównaniu do TurboTax vs H038R Block W tym roku zajęło mi to znacznie więcej czasu niż chciałbym dokończyć mój zwrot podatku. Ale, aby być uczciwym, to właśnie dlatego, że spróbowałem kilku różnych internetowych opcji przygotowania podatku i oceniłem każdy z nich pod względem merytorycznym. Mój prep maraton podatkowy obejmował trzy najbardziej popularne programy: TurboTax. TaxAct. i blok HampR. Istnieje wiele mniej popularnych opcji (takich jak TaxSlayer, eSmart Tax i FreeTaxUSA), ale te trzy są zdecydowanie najbardziej popularne. Herersquos, co znalazłem. Moja sytuacja podatkowa Irsquove prowadzi to porównanie przez kilka lat z rzędu. Ponieważ zmieniła się moja sytuacja podatkowa, moje doświadczenia również się zmieniły. Na przykład w roku podatkowym 2017 przeprowadziłem się przez linie państwowe i złożyłem dwa zeznania podatkowe. Moje recenzje będą zawierać informacje o tym, jak każda platforma radziła sobie z konkretnymi aspektami mojej sytuacji podatkowej lub reagowała na nie. W ostatnim badaniu, w 2018 r. Użyłem zmodyfikowanej wersji mojej faktycznej sytuacji podatkowej dla wszystkich trzech programów, aby zapewnić porównanie jabłek z jabłkami. Najważniejsze informacje: Brak zależności Wyszczególnianie moich potrąceń Korzystanie z opcji oddzielnego złożenia wniosku o małżeństwo Brak harmonogramu W-2 B (odsetki i dywidendy zwykłe) Harmonogram C (zysk lub strata z działalności) Harmonogram D (zyski i straty kapitałowe) Rozliczanie kwartalnych szacowanych płatności podatkowych przez cały rok TurboTax, HampR Block i TaxAct mają maksymalną gwarancję zwrotu podatku, lub opłaty są zniesione. Na szczęście dla nich moje federalne i stanowe zobowiązania podatkowe były identyczne z wszystkimi trzema. Istniały jednak znaczne różnice w kosztach usług, a także różnice w ilości czasu potrzebnego na przygotowanie podatków dla każdego z nich. HampR Block Free (Więcej Zero): bezpłatne zgłoszenie federalne i stanowe dla prostych i średnio złożonych sytuacji (w tym harmonogramy A i B) Podstawowy: 29,99, poprawiona funkcjonalność i wygoda dla sytuacji złożonych od prostych do umiarkowanych Deluxe: 34,99 do 54,99, dla osób samozatrudnionych i wycofane filtry Premium: 54,99 do 74,99, dla inwestorów, właścicieli małych firm i innych osób ze skomplikowanymi sytuacjami. W przypadku planów o wyższych cenach, zwroty państwowe zwykle kosztują 36,99 USD. Spędzono czas Przygotowanie: 93 minuty Użyta wersja: Premium. Po uruchomieniu wersji Free (More Zero), zostałem poproszony o uaktualnienie do tego pakietu podczas wypełniania sekcji "Dochód", po wskazaniu wszystkich formularzy, które Irsquod potrzebuje do dokończenia mojego powrotu. Blok HampR rozpoznał złożoność mojej sytuacji i pokazał mi ekran uaktualnień, doradzając, że mój powrót nie może być zakończony niższym planem. Całkowity koszt: 91,98 Koszt zapłacenia za usługę ze zwrotem: 34,99 zapłacić z federalnym zwrotem, 13 zapłacić z powrotem do stanu. HampR Block jest jednym z najpopularniejszych internetowych programów przygotowania podatków. Plus, itrsquos wspierane przez sieć ponad 10.000 miejsc przygotowań podatkowych cegły i zaprawy. Złożenie wniosku przez Internet może być jednak wygodniejsze niż odwołanie się do lokalnego biura, a prawie na pewno będzie tańsze. Oprogramowanie wykorzystuje proces wywiadu, który krok po kroku prowadzi przez podatki, zapewniając, że nie dotrzesz do żadnych ważnych formularzy lub harmonogramów. Zanim jeszcze zacząłem mój powrót, znalazłem coś, co polubiłem w sprawie internetowego archiwum podatkowego HampR Blockrsquos: nie musiałem założyć konta, aby rozpocząć mój powrót. Później odkryłem, że mogę dokończyć cały mój powrót, nie tworząc konta, ale nie mogłem go złożyć, ani zapisać, aby zakończyć w późniejszym terminie. Po raz pierwszy skorzystałem z usługi HampR Block, z przyjemnością dowiedziałem się o premii za zwrot pieniędzy dla firmy, która zwiększyła federalną kwotę zwrotu do 10 (5 w przypadku darmowych i podstawowych planów oraz 10 w przypadku planów Deluxe i Premium), gdy zaakceptowałeś ją jako jedna lub więcej kart podarunkowych dla znanych sprzedawców, takich jak Target, Kohlrsquos i Best Buy. W tym roku zasmuciłem się, że premia do zwrotu została wycofana. Nadal możesz uzyskać zwrot federalny na doładowywanej przedpłaconej karcie debetowej ndash bez dodatkowej gotówki. Federalna archiwizacja Kiedy zacząłem mój powrót, moje doświadczenia były w większości pozytywne. Znalazłem kilka pytań i informacji, które mogą być mylące, przynajmniej w odniesieniu do jasnych, uproszczonych wyjaśnień oferowanych przez TurboTax. Na przykład, w 2018 roku, kiedy wskazałem, że pobrałam się w trakcie roku podatkowego, pokazano mi kartę opcji z tymi wyjaśnieniami: Zamiast automatycznego wybierania statusu zgłoszenia na podstawie odpowiedzi na serię pytań (np. TurboTax ), Blokowanie HampR wymaga interpretacji tych informacji i podjęcia własnej decyzji. Podczas gdy niektórzy filarze mają problem z tym, ten dodatkowy krok może sprawić, że wielu początkujących poczuje się niekomfortowo. W związku z tym sekcja dochodów jest szczególnie trudna i może być przytłaczająca. Po prostu wyszczególnił wszystkie formularze dochodów IRS i poprosił mnie o wybranie tych, które dotyczyły mojej sytuacji, i zapytał, czy nie ma pewności, czy się do ciebie odnosi, zaznacz pole, a wariaty pracują nad tym razem. rdquo Tak-lub-nie ma pytań o każdy rodzaj dochodu byłby mądrzejszy i mniej czasochłonny, potencjalnie uniemożliwiając niedoświadczonym użytkownikom wybór nieodpowiednich formularzy. Z drugiej strony ostatnia strona każdej sekcji zawierała zwięzłe, przejrzyste podsumowanie informacji, które wprowadziła Irsquod. Jeśli coś wyglądało źle, mogłem wrócić do odpowiedniej strony i edytować błędne informacje jednym kliknięciem. Odkąd zacząłem jako gość, każda sekcja zakończyła się również prośbą o utworzenie konta, które mogłem za każdym razem odrzucić. Chociaż nigdy nie trafiłem na poważną przeszkodę podczas procesu przygotowania, byłem pod wrażeniem przycisku ldquoHelprdquo na lewym pasku bocznym. Po kliknięciu tworzy okienko wyskakujące, które zawiera listę popularnych tematów pomocy w formularzu zapytania i zawiera pasek wyszukiwania dla mniej popularnych przedmiotów. Ułatwia to uzyskanie wyjaśnień bez konieczności opuszczania zwrotu lub otwierania nowego okna. Kolejny punkt, o którym warto wspomnieć: HampR Block zaczął reklamować swoje powiązanie ze sztucznym inteligencją IBMrsquos Watson na początku 2017 r., W odpowiednim czasie na rok podatkowy 2018. Itrsquos nie jest jeszcze jasne, jak duży jest wpływ Watson, ponieważ większość jego prac odbywa się za kulisami, ale prawdopodobnie spowoduje, że proces przygotowania podatkowego HampR Blockrsquos będzie bardziej płynny i bardziej naturalny - ndash - mile widzianą alternatywą dla tego, co czasem jest chwiejnym przedsięwzięciem. Składanie stanu Po sprawdzeniu mojego federalnego powrotu pod kątem dokładności, natychmiast rozpocząłem od mojego zwrotu stanu. Dokładniej, program natychmiast wciągnął mnie do sekcji stanu, automatycznie importując wszystkie istotne informacje z zeznania federalnego. Proces przygotowania stanu przebiegał podobnie jak powrót federalny, z wyjątkiem pytań dotyczących stanu. Podczas roku podatkowego 2017, kiedy Irsquod żyła w dwóch stanach, łatwo było mi wypełnić mój drugi stan. Blok HampR przypomniał sobie, że Irsquod poruszył się w ciągu roku, a oprogramowanie automatycznie doprowadziło mnie z powrotem do początku procesu zwrotu stanu po ukończeniu pierwszego. Co roku, przed złożeniem wniosku, HampR Block ponownie sprawdził mój powrót do dokładności. Mogłem zobaczyć moje zeznania federalne i stanowe, wydrukować szacunkowe bony podatkowe na nadchodzący rok i określić, w jaki sposób chciałem zapłacić należny podatek. (Gdybym był uprawniony do zwrotu pieniędzy, to tutaj zostałbym zapytany, jak chciałem go otrzymać.) W sumie proces zakończył się bezproblemowo iw krótszym czasie niż pozostałe dwie opcje tutaj. Wypróbuj zanim kupisz. Blokada HampR pozwala na rozpoczęcie pełnego zwrotu (choć nie można go złożyć) bez tworzenia konta, co pozwala zaoszczędzić czas i kłopoty na początku procesu. Udało mi się ukończyć cały mój powrót bez tworzenia konta ndash, ale gdybym nie był w stanie zrobić tego wszystkiego podczas jednego posiedzenia, byłbym zmuszony utworzyć konto, aby zapisać mój częściowo ukończony zwrot. TurboTax i TaxAct wymagają natychmiastowego utworzenia konta. Zdolności stałego importu. HampR Block mógł zrezygnować z premii za zwrot pieniędzy za zwroty z kart przedpłaconych z przedpłatą, ale zadecydował o tym rozczarowaniu dzięki znacznie ulepszonym możliwościom importowania. W roku podatkowym 2018 można importować zwroty z zeszłego roku z praktycznie dowolnego programu do obsługi podatkowej online, z wyjątkiem (osobliwie) samego bloku HampR. Wsparcie personalne podczas i po złożeniu. HampR Block ma sieć ponad 10 000 oddziałów w Stanach Zjednoczonych, dzięki czemu w razie potrzeby można łatwo przełączyć się z trybu online na osobisty. TurboTax i TaxAct mają takie wsparcie. Blokada HampR oferuje również bezpłatną, osobistą kontrolę audytu dla wszystkich plików online, co jest kluczowym atutem dla osób, które obawiają się, że mogą być skontrolowane. TurboTax i TaxAct sprawiają, że płacisz za wsparcie audytu, a donrsquot oferuje je osobiście. Tańce za niskie ceny Świetne na złożone sytuacje. Darmowy program HampR Blockrsquos na przestrzeni lat stał się znacznie bardziej hojny, ale nadal nie nadaje się do skomplikowanych sytuacji podatkowych, które wiążą się z inwestycjami lub niewielkim dochodem z działalności gospodarczej. Posiadam najbardziej skomplikowaną sytuację podatkową na świecie i wciąż muszę przejść na najdroższy plan HampR Block. Oczywistym kontrastem jest TaxAct, który pozwolił mi dokończyć cały mój powrót z darmową wersją. Bonus zwrotu kosztów został wycofany. Byłem zawiedziony, gdy odkryłem, że HampR Block zatrzymał swoją premię do zwrotu za rok podatkowy 2018 po latach oferowania do 10 klientów, którzy zwrócili pieniądze na przedpłacone karty podarunkowe. HampR Block był ostatnim dużym dostawcą prepaidów podatkowych oferującym ten profit, więc wydaje się, że premia za zwrot pieniędzy jest co najmniej martwa. Nieelastyczna nawigacja podczas przygotowania. Blokada HampR wymaga, abyś wykonał swój zwrot w kolejności i nie pozwoli ci przejść obok niezakończonych sekcji, jeśli nie odnoszą się do twojej sytuacji. Kilka razy podczas tego procesu odkryłem, że klikaję przez wiele nieistotnych pytań. Natomiast TaxAct umożliwia natychmiastowe pomijanie nieadekwatnych pytań. 4,2 z 5 gwiazdek: lubię HampR Blockrsquos względną łatwość użycia, umiarkowaną wycenę i solidną obsługę klienta. Moje doświadczenie było proste, bez żadnych błędów, które nękały mój powrót TurboTax i bez przytłaczającego szczegółu związanego z procesem rozmowy TaxActrsquos. Jednak blokowanie HampR może usprawnić wewnętrzną nawigację, umożliwiając użytkownikom przechodzenie w obie strony w trakcie powrotu i być może wzięcie strony z TurboTax i wdrożenie bardziej intuicyjnego procesu rozmowy. Ogólnie rzecz biorąc, blok HampR Block jest odpowiedni dla osób, które mają pewne doświadczenie w zakresie wypełniania obowiązków podatkowych i wygody w zakresie podstawowych konturów procesu, w tym wyboru odpowiedniego statusu zgłoszenia i wyboru właściwych formularzy. Zobacz pełną analizę HampR Block, aby uzyskać pełną analizę. Federal Free Edition (Absolute Zero): bezpłatne, stanowe i federalne wypełnianie prostych spraw (w tym EITC) Edycja PLUS: 29,99, ulepszona funkcjonalność i wygoda w prostych sytuacjach (dostępna tylko jako aktualizacja z wersji Federal Free) Deluxe: 34,99 do 54,99, dla średnio złożonych sytuacje Premier: od 54,99 do 79,99, dla inwestorów i właścicieli nieruchomości Home amp Business, 89,99 do 114,99, dla właścicieli małych firm i innych, którzy mają skomplikowane sytuacje. W przypadku planów o wyższych cenach, opłaty państwowe wynoszą zazwyczaj od 36,99 do 39,99. Czas poświęcony na przygotowanie: 95 minut Wykorzystana wersja: Home amp Business. Zacząłem od wersji Federal Free, która szybko okazała się niewystarczająca dla moich potrzeb. Uaktualniłem w krokach: Za każdym razem, gdy udzielałem odpowiedzi na wywiad, która nie mogła być obsłużona w mojej aktualnej wersji (na przykład, wskazując, że otrzymałem 1099-MISC, a tym samym uzyskałem dochód z samozatrudnienia), TurboTax poprosił mnie o uaktualnienie do najtańsza wersja, która może sobie z tym poradzić. W końcu zostałem zaprowadzony do najdroższego planu. Całkowity koszt: 126,98 Koszt zapłacony za usługę z Twoim zwrotem: 34,99 federalny (brak opcji płatności za pomocą zwrotu stanu) TurboTax to kolejny niezwykle popularny internetowy formularz zgłoszenia podatku. Chociaż nie ma gęstej sieci fizycznych oddziałów, które mogłyby go poprzeć, TurboTax należy do Intuit, jednej z najbardziej znanych firm zajmujących się finansowaniem oprogramowania. Plany TurboTaxrsquos są nieco droższe od HampR Blockrsquos, pomimo darmowej wersji, która jest odpowiednia dla stosunkowo prostych sytuacji podatkowych. Zacząłem od darmowej wersji, ale skończyło się na konieczności aktualizacji do Home amp Business, najdroższy plan ndash, choć miałem szczęście, aby uzyskać 25 zniżkę na cenę 114,99. Z drugiej strony proces przygotowywania wywiadów w stylu TurboTaxrsquos jest niezwykle intuicyjny, demistyfikuje kwestie podatkowe dla początkujących użytkowników. TurboTax ma również czysty, przyjazny dla urządzeń układ i świetną aplikację mobilną, nie wspominając o doskonałej obsłudze klienta i dynamicznej, wspieranej przez użytkowników bazie wiedzy, znanej jako AnswerXchange. W interesie pełnego ujawnienia, powinienem zauważyć, że Irsquod korzystała z internetowego oprogramowania podatkowego TurboTaxrsquos przez kilka lat przed moim pierwszym testem porównawczym i dlatego była już dość dobrze znana z platformy. Jednak moje doświadczenie w ostatnich latach było inne ndash i nie zawsze w pozytywny sposób. Niski punkt był rok podatkowy 2017. Gdybym wcześniej nie używał TurboTax, z trudem walczyłbym o to, aby zakończyć mój powrót w odpowiednim czasie (a na pewno nie ukończyłbym go tak szybko, jak ja). Napotkałem różne problemy, w tym błędy HTML podczas próby uaktualnienia i losowego wylogowania (choć na szczęście bez towarzyszącej temu utraty danych), jednocześnie aktywnie pracując nad moim powrotem. Federal Feding Jedną z moich ulubionych rzeczy o TurboTax jest możliwość importowania zwrotów z ubiegłego roku z dowolnej usługi prep podatków, o ile zwrot jest w formacie PDF. Jest to niezwykle przydatne dla pierwszych użytkowników TurboTax. Podoba mi się także, w jaki sposób TurboTax ułatwia przejście do interfejsu dzięki pomocnym wyskakującym okienkom, które wyjaśniają kluczowe funkcje platformy, takie jak pasek pomocy i wewnętrzne narzędzia nawigacyjne. Łatwo poruszałem się na wczesnych etapach procesu przygotowania TurboTax. Pytania TurboTaxrsquos są bardziej precyzyjne i łatwiejsze do zrozumienia niż Hamprs Blockrsquos, a platforma rzadko przedstawia mylące lub niejasne informacje. Na początku każdej sekcji, TurboTax dba o wywoływanie bezdusznych sytuacji i formularzy commonrdquo, subtelnie kierując cię w stronę przedmiotów, które są bardziej prawdopodobne. Platforma umieszcza także przyciski LdquoLearn Morerdquo obok pozycji, które mogą wymagać wyjaśnień, takich jak harmonogramy i rodzaje dochodów. Kliknięcie przycisku powoduje utworzenie wyskakującego okna, które objaśnia szczegółowo ten temat, ndash rozwiązanie nieco mniej mylące niż okna pomocy podręcznej HampR Blockrsquos. Dla pilników w pośpiechu jest to oszczędzająca czas alternatywa przeszukiwania AnswerXchange. Podoba mi się również to, że TurboTax czeka, aż twój podatek zostanie z podatkami państwowymi, aby przejrzeć wszystko. Jest to marginalna oszczędność czasu w stosunku do raportów federalnych HampR Blockrsquos i tylko państwowych. Jednak Irsquove zauważyła czasami, że kiedy próbuję cofnąć się w moim federalnym obiecu, by coś sprawdzić ręcznie, Irsquom zastraszył się błędem HTML. Stało się to sporadycznie przez kilka lat i jest frustrujące. Zgłaszanie stanu Podobnie jak w przypadku bloku HampR, TurboTax automatycznie przenosi wszystkie informacje z twojego federalnego powrotu do stanu zwrotu. Proces dodawania drugiego stanu, jeśli to konieczne, jest nieco bardziej uciążliwy, ponieważ trzeba przejść do dodatkowego menu rozwijanego. Ale ten problem jest dość niewielki. Podoba mi się, że TurboTax śledzi twój zwrot (y) państwa, przeglądając cały pakiet i oceniając swoje ryzyko audytu za pomocą poręcznej grafiki termometru. Ta część procesu jest dostarczana z pakiem MAX dla pakietu kontroli audytu, opcjonalny dodatek, który kosztuje 44,99. TurboTax jest niczym, jeśli nie dokładnym. Po raz pierwszy przeprowadziłem to porównanie, byłem pod wrażeniem, że TurboTax twierdząco zapytał, w jaki sposób wolałem płacić podatki i składać moje zeznania, i że dano mi wybór, który z nich powraca do pliku. Chociaż konsekwentnie zabierało mi więcej czasu na składanie w TurboTax niż inne problemy związane z przygotowaniami do podatków, doceniam dokładność programu. Niezwykle przyjazny dla użytkownika. TurboTax jest najbardziej przyjaznym dla użytkownika z tych trzech programów. Jego konstrukcja i estetyka są intuicyjne i łatwe w oczy, w przeciwieństwie do bardziej zagraconego, mniej intuicyjnego TaxAct. Jego pytania są po prostu sformułowane i logiczne, podczas gdy pytania HampR Blockrsquos dotyczące wywiadów i wyjaśnień mogą być mylące. Oprócz oferowania potężnej aplikacji, standardowa wersja TurboTaxrsquos jest bardzo przyjazna dla urządzeń mobilnych. Imponujące możliwości importowania. TurboTax umożliwia importowanie wcześniejszych deklaracji podatkowych i obsługiwanych formularzy z dowolnego innego systemu podatkowego online, pod warunkiem, że wcześniej można przekonwertować powrót do formatu PDF. Dobra obsługa klienta i funkcje pomocy. TurboTax ma kilka przydatnych funkcji wsparcia, w tym gorącą linię obsługi klienta z rozległymi godzinami pracy oraz obszerną bazę wiedzy o nazwie AnswerXchange. Kilka razy odwoływałem się do AnswerXchange podczas tego procesu zgłoszenia yearrsquos i zawsze miałem odpowiedź na moje pytania. Użytkownicy TurboTax mogą nawet odpowiadać na pytania w AnswerXchange, pozwalając innym użytkownikom na dzielenie się wiedzą zbiorową. Plany są drogie. Chociaż jest to prawdopodobnie najłatwiejszy w użyciu (bez względu na błędy), TurboTax jest najdroższą opcją spośród trzech. W ubiegłym roku podatkowym zapłaciłem 89,99, aby złożyć moje federalne podatki w planie biznesowym Home amp, w porównaniu do 54,99 z HampR Block Premium i nic z TaxAct. W przypadku filtrów bez grubszych budżetów, inne funkcje TurboTaxrsquos mogą przewyższać wysoki koszt, ale może to być dyskwalifikujące dla bardziej świadomych kosztów. Mnóstwo pozornych błędów w systemie. Moje osobiste wrażenia z TurboTax od lat są pełne denerwujących błędów i problemów z funkcjonalnością, co jest zaskakujące, biorąc pod uwagę fakt, że Irsquove użył go bez problemów przed rokiem podatkowym 2017. Podczas gdy nie można mieć pewności, jak inni doświadczają platformy, moje doświadczenie mogłoby być reprezentatywne. W przeciwieństwie do tego, Irsquove nigdy nie miał poważnych problemów z funkcjami z blokiem HampR lub TaxAct. Plany niskobudżetowe są dobre tylko dla prostych sytuacji podatkowych. Podobnie jak blok HampR, tanie plany TurboTaxrsquos są idealne tylko dla filerów z prostymi sytuacjami podatkowymi. Jeśli masz dochody z zysków kapitałowych, musisz przejść na plan Premier. Osoby samozatrudnione muszą zakupić plan biznesowy Home amp, który kosztuje co najmniej 89,99 (a może nawet 114,99). TaxActrsquos free plan może obsługiwać praktycznie wszystko TurboTax Home amp Business może za niewielką część kosztów. 4,1 z 5 gwiazdek: Jako że mój program podatkowy jest od lat podatkowy, TurboTax zebrał ze mną dużo dobrej woli. Niestety, program wydawał się nietypowy w tym roku, z błędami i problemami z funkcjonalnością, które przetestowały moją cierpliwość. Ponadto jest znacznie droższy niż konkurencja, a jej bezpłatny plan wydaje się czymś więcej niż tylko refleksją. Powiedziałeś, że dostajesz to, za co płacisz: intuicyjny proces rozmowy, świetny (i przyjazny dla telefonu) układ i mnóstwo wsparcia. Itrsquos miło jest móc importować z tak wielu źródeł. Ogólnie rzecz biorąc, TurboTax jest idealnym rozwiązaniem dla początkujących użytkowników podatków, a także dla bardziej doświadczonych użytkowników, dla których przystępność cenowa nie jest najważniejsza. Zobacz pełną recenzję TurboTax, aby uzyskać pełną analizę. Wersja bezpłatna: 0 federalnych, 25 na państwo plus: 15 federalnych, 25 na państwo. Premia: 30 federalnych, 25 na państwo. Droższe produkty (do 60 federalnych i 25 stanowych) dostępne dla niszowych sytuacji, takich jak skomplikowane własności przedsiębiorstw i trustsestates. Spędzony czas Przygotowanie. 105 minut Wersja używana. Premia. W przeszłości Irsquove korzystała z wersji bezpłatnej, ale ostatnie aktualizacje sprawiły, że nie nadaje się ona do sytuacji równie złożonych jak moja. Zwiększyło to całkowity koszt zgłoszenia, ale miło było nie musieć ulepszać systemu MID. Całkowity koszt . 55 Koszt zapłacenia za usługę z Twoim zwrotem. 20 lub mniej nie korzystałem z TaxAct przed rokiem podatkowym 2017, więc nie wiedziałem, czego się spodziewać. W sumie byłem mile zaskoczony, a moje uznanie dla TaxAct wzrosło w kolejnych latach. TaxAct używa podobnych pytań w stylu wywiadu, choć jest bardziej wyczerpujący i mniej reaguje na odpowiedzi użytkowników. (System może zadawać ci pytania na temat konkretnych sytuacji, które nie dotyczą ciebie, na podstawie wcześniejszych odpowiedzi, podczas gdy TurboTax i HampR Block wydają się lepiej uczyć się na podstawie wcześniejszych odpowiedzi.) Dzięki omówieniu niemal każdego tematu, który może mieć zastosowanie do ciebie, TaxAct może być żmudne i czasochłonne. Jednak program stał się lepszy od czasu, gdy Irsquove go wykorzystywała, moje inwestycje w czasie w minionym roku były znacznie niższe niż w przeszłości. Niestety dla fanów TaxAct, darmowa wersja dla firm jest coraz bardziej uciążliwa, nawet gdy konkurenci (w tym TurboTax i HampR Block) podnieśli swoje darmowe gry do prepaidów podatkowych. Darmowa wersja TaxActrsquos obsługiwała ogromną większość dostępnych formularzy podatkowych i harmonogramów, co oznacza, że ​​była odpowiednia dla praktycznie każdej sytuacji niezwiązanej z działalnością gospodarczą. Dziś jest odpowiedni tylko w prostych sytuacjach. Prawdopodobnie nie jest to korzystne, ponieważ najdroższa wersja konsumencka TaxActrsquos jest tania w stosunku do konkurencji, ale nadal jest frustrująca dla osób przyzwyczajonych do niskich kosztów przygotowania podatkowego. Federal Filing Opierając się na wcześniejszych doświadczeniach, rozpocząłem ostatnią kampanię podatkową z darmową wersją TaxActrsquos. Szybko jednak zdałem sobie sprawę, że nie będę w stanie poradzić sobie z moją bardzo złożoną sytuacją bez aktualizacji, więc uaktualniłem ją do Premium i kontynuowałem. Byłem zafascynowany, że wyłożyłem 55 za program, który wcześniej kosztował znacznie mniej, ale miło mi było stwierdzić, że TaxAct stał się w międzyczasie bardziej przyjazny dla użytkownika. W poprzednich latach TaxAct przedstawił swoje pytania w małym, prostym tekście, który wyglądał na małym ekranie. W dzisiejszych czasach nie jest to rozwiązanie przyjazne dla urządzeń mobilnych, ale jest jaśniejsze i łatwiejsze do odczytania niż wcześniej. TaxAct ma także zestaw bezpłatnych lub tanich funkcji, które mogą uprościć i usprawnić proces przygotowywania podatków. Na przykład gwarancja blokady cen gwarantuje, że nigdy nie zapłacisz więcej niż cena TaxAct zacytuje Cię przy rejestracji, nawet jeśli firma podniesie ceny w międzyczasie. Funkcja pomocy w skrócie przedstawia porady i komentarze w czasie rzeczywistym podczas pracy nad zeznaniem podatkowym. Funkcja zakładek umożliwia oznaczanie pytań do przesłuchania w celu późniejszej oceny. DocVault umożliwia robienie zdjęć na smartfony przez cały rok rachunków, formularzy, pokwitowań i innych artykułów papierowych, które mogą być potrzebne do uzupełnienia podatków, a następnie przesłanie ich na bezpieczny serwer w celu uzyskania informacji o czasie podatkowym. Jest to ogromna pomoc dla osób, które pobierają dużo potrąceń na cele charytatywne lub wydatki biznesowe, ponieważ mój folder z kwitami biznesowymi nie pęka już w szwach. Sekcja zwrotu stanu podatku TaxActrsquos jest podobna do pozostałych dwóch usług, z automatycznie importowanymi informacjami i szczegółowymi pytaniami dotyczącymi danego państwa. (Podobnie jak w przypadku zwrotu federalnego TaxActrsquos, czasami jest on zbyt nieczytelny). Zaczyna się natychmiast po zakończeniu federalnego powrotu, choć twój pensja może go opuścić na później. Podobnie jak TurboTax, TaxAct czeka, aż wszystkie twoje zwroty zostaną zakończone, aby sprawdzić je pod kątem dokładności, oszczędzając trochę czasu. Jednak proces recenzji jest bardziej skomplikowany niż TurboTaxrsquos i HampR Blockrsquos, z różnymi poziomami alertów (czerwony, żółty i zielony), które identyfikują problemy o różnym stopniu nasilenia. TaxAct używa tych alertów do oceny ogólnego ryzyka audytu, choć nie wykazuje tego ryzyka w poręcznej grafice, takiej jak TurboTax. Możesz również całkowicie pominąć alerty. Wreszcie, przed zapłaceniem, TaxAct oferuje Ci usługę Obrony Kontroli Podatkowej, która kosztuje od 40 do 50, w zależności od poziomu twojego planu. Gdy zapłacisz za usługi prepaid TaxActrsquos, platforma zajmie się refundacją lub płatnościami podatkowymi, przeprowadzając Cię przez proces przygotowania się do następnego roku podatkowego (w tym wprowadzenie aplikacji Donation Assistant, która może pomóc Ci w śledzeniu i kwantyfikacji charytatywnych darowizn na całym świecie; rok). Podobnie jak w TurboTax, stwierdziłem, że ta część procesu przeciągnęła się nieco, wydłużając już żmudny proces. Ale Irsquove zawsze kończyła, nie wydając więcej niż 55, aby złożyć moje podatki. Myślę, że liczy się to jako wygrana. Niska cena . TaxAct jest najtańszą z trzech wymienionych tutaj usług. Mam skomplikowaną sytuację podatkową, ale udało mi się odejść od mojego ostatniego zgłoszenia, nie wydając więcej niż 55. Thatrsquos jest znacznie mniejszy, niż wydaje na podatkowe przygotowanie z HampR Block i TurboTax, które wymagają ode mnie aktualizacji najdroższy plan konsumencki. Gwarancja blokady cen. TaxAct oferuje gwarancję blokady cen dla wszystkich klientów przy rejestracji. Po utworzeniu konta w danym momencie blokowane są ceny w usłudze TaxActrsquos, nawet jeśli rezygnujesz z miesięcznego zwrotu, a TaxAct podnosi ceny w okresie interwencji. Ponieważ firmy przygotowujące opakowania podatkowe często podnoszą ceny w pobliżu terminu zgłoszenia, jest to dobra wiadomość dla oszczędnych użytkowników. Przydatne aplikacje pomagają śledzić ważne formularze i zapisy. Aplikacja TaxActrsquos DocVault to przydatny sposób na śledzenie paragonów, rachunków, formularzy podatkowych i innej niezbędnej dokumentacji, która może być potrzebna do zrealizowania zwrotu. Możesz dodawać rekordy fotograficzne do bezpiecznego obszaru dostępnego dla urządzeń przenośnych przez cały rok, co potencjalnie eliminuje potrzebę składowania dokumentów związanych z podatkami w celach referencyjnych w czasie podatkowym. Tymczasem TaxAct ma oddzielną aplikację, która oblicza wartość godziwą darowizn na cele charytatywne bez podatku, potencjalnie ratującego życie narzędzia dla ofiarodawców, którzy przekazują pojazdy, meble lub inne cenne przedmioty. Blokady HampR Block i TurboTax mają takie przyjazne dla użytkownika narzędzia do przechowywania dokumentacji. Ograniczona obsługa klienta. TaxAct dysponuje przydatną bazą wiedzy i podstawową strukturą obsługi klienta, ale brakuje mu silnej pomocy ze strony ludzi w HampR Block i dynamicznej, wspieranej przez użytkowników bazie wiedzy TurboTax. Takie zasoby są przydatne dla niedoświadczonych użytkowników i tych z nowymi skomplikowanymi sytuacjami podatkowymi, takimi jak wyszczególnione odliczenia lub ulgi podatkowe. Bez zwrotu kosztów. TaxAct nie oferuje premii za zwrot pieniędzy dla użytkowników, którzy zdecydowali się otrzymać zwrot pieniędzy w postaci karty podarunkowej. W rzeczywistości wcale nie ma tu opcji zwrotu pieniędzy za prezent. Może to być duża wada dla osób, które chcą wyrównać każdy grosz z ich zwrotu podatku. Więcej czasu. Kiedy po raz pierwszy zacząłem używać TaxAct, zajęło mi to ponad pół godziny dłużej niż w przypadku HampR Block lub TurboTax. Mój proces był dłuższy, głównie dlatego, że TaxAct nie był tak dobry w intuicji mojej sytuacji ndash zamiast zadawania pytań specyficznych dla moich potrzeb, zapytał mnie o prawie wszystko, co może być istotne. Program stał się lepszy w ostatnich latach, dlatego też Irsquove znacząco skróciła czas przygotowania, ale trwało to o około 15 minut dłużej niż u żadnego z konkurentów w najnowszym teście porównawczym. 4,3 z 5 gwiazdek: Byłem mile zaskoczony moim doświadczeniem z TaxAct. To była zawsze moja najtańsza opcja, a jej funkcjonalność znacznie się poprawiła na przestrzeni lat, tak, że itrsquos prawie (ale nie do końca) na równi z TurboTax i HampR Block. To powiedziawszy, mój powrót do TaxAct konsekwentnie trwał dłużej niż moje TurboTax i HampR Block powraca, a pod koniec byłem sfrustrowany z powodu dokładnych, ale nużących pytań. Nie byłem też pod wrażeniem infrastruktury wsparcia. Ogólnie rzecz biorąc, TaxAct jest idealny dla nieco bardziej doświadczonych użytkowników, którzy wiedzą, jakie formularze potrzebują. Chociaż prawdopodobnie nie czułbym się komfortowo, używając go po raz pierwszy, gdybym złożył moje podatki, jego niski koszt sprawił, że byłby odpowiedni dla mniej doświadczonych filtrów w bardzo napiętym budżecie. Zobacz pełny przegląd TaxAct, aby uzyskać dokładniejszą analizę. Final Word TurboTax, TaxAct i HampR Block mogą być trzema najbardziej popularnymi opcjami prepaid online, ale nie są jedynymi dostępnymi opcjami. Istnieje wiele innych opcji, od stosunkowo dobrze znanych dostawców, takich jak TaxSlayer i eSmart Tax. do mniej znanych opcji, takich jak FreeTaxUSA. Rząd federalny może również pomóc w bezpłatnym przygotowaniu podatków. dzięki Free File Alliance (konsorcjum 14 firm zajmujących się przygotowaniem do opodatkowania, które oferują bezpłatne usługi archiwizacji dla filerów, którzy spełniają określone kryteria dotyczące dochodów i miejsca zamieszkania) oraz bezpłatne formularze do wypełniania formularzy, które są dostępne dla oferentów niezależnie od dochodu lub miejsca zamieszkania. Chodzi o to, że oprócz tych trzech istnieje wiele opcji przygotowania podatków. W zależności od twojej sytuacji podatkowej, możesz znaleźć taki, który jest łatwiejszy, szybszy lub po prostu mniej stresujący w użyciu. Whatrsquos Twoje ulubione oprogramowanie do przygotowania podatku online Daj nam znać w komentarzach poniżej. Kira, brzmisz jak ja. Każdego roku robię podatki z wieloma programami i składam ten, który daje mi największy zwrot. Zauważyłem, że wysokość refundacji jest bardzo różna (biorąc pod uwagę, że kwota ta wzrosła z 3 do 25). Zauważyłem też, że to TurboTax dał ci najniższy zwrot stanu. Nie dotknąłeś tego punktu I8217m bardzo ciekawy, co twoja opinia na ten temat. Biorąc pod uwagę fakt, że TurboTax zachowuje się jak najdokładniej, a nawet oferuje zwrot pieniędzy każdemu, kto osiąga lepsze wyniki przy użyciu innego oprogramowania, znowu jest bardzo zainteresowany, aby usłyszeć, co myślisz. Świetna recenzja, bardzo pomocna. Dzięki używam Taxact i nie wiem absolutnie nic na temat podatków. Mam umiarkowanie prosty zwrot, czesne za naukę, odliczenia na dzieci, odsetki od kredytu hipotecznego i przeniesienie finansowane przez pracodawcę. Czuję, że wersja deluxe jest dostosowana do ludzi takich jak ja. Nie wiem, co mogę odliczyć i do czego mam prawo, więc wersja deluxe zadaje ci kilka pytań na temat tego, co wydarzyło się w zeszłym roku, z nadzieją na znalezienie pewnych dedukcji. Jeśli znasz swoje rzeczy, takie jak Kira, darmowa wersja działa dobrze. I8217ve używał HampR Block i jego poprzedniej iteracji TaxCut. Jest łatwy w użyciu i tańszy niż TurboTax. Ale biorąc pod uwagę twoją recenzję TaxACT, być może będę musiał spojrzeć na to. Dziękuję za dokładne recenzje. Mark D 8211 Ex Turbo Taxer Kira, dziękuję za świetne porównanie i za poświęcenie czasu na udostępnienie. I8217d już zdecydował się na obniżenie podatku Turbo w tym roku. Po ponad dekadzie wyjątkowych deklaracji podatkowych Turbo, ostatecznie wyrwali mnie ze swojego drzewa8230, po prostu zbyt drogiego, by mieć mnóstwo drobiazgów, których naprawdę nie potrzebuję. Mam nadzieję, że Bob to czyta, ponieważ najwyraźniej nie zdaje sobie sprawy, że ma miejsce powtarzanie depresji, a 50 dodatkowych kosztów dodatkowych to zbyt wiele, aby zapłacić za oprogramowanie podatkowe, gdy jest tak wiele opcji do wyboru. Sądzę, że trzeba będzie zacząć pobierać opłaty 51-91, aby nadrobić straconą sprzedaż. Even 45 is a bit steep in my opinion for a Deluxe version of a tax program but I was considering HR Block as an alternative this year. Now that I8217ve read you article I think I may try TaxCut. I can put up with a little more frustration and work to save big time8230 (I8217ll probably need it for the taxes I owe :) Kira, I often browse through articles online about 80 of my random thoughts, and because it8217s tax prep season i searched for an article such as this one8230 And I rarely post comments but you deserve recognition for taking the time to put this together. Thank you It was extremely helpful. I filed my taxes last year using the TaxAct 2017 software and using it again last year. I was curious about the comparison between all three leading tax prep softwares and your review was very detailed. 8211 Katrina Mendoza, California What I mean was that I will use it again this year 8211 brainfreezed a bit. ) Your article was very helpful to compare 8220free8221 online tax prep software. Thanks for taking the time to put this thorough review together. I have been using TaxAct the past few years because it8217s completely free. I found it using the link on the irs. gov web site. I am self employed, so I need to file Sched. C or C-EZ plus Schedule SE. One suggestion I could make for you would be to post the true cost of each software conspicuously at the beginning of each software section. I had to dig deep into Turbo Tax and HampR Block to discover that I8217d have to pay for an upgrade to do my somewhat more complicated tax return. However as you do say, TaxAct is completely free for returns needing Schedules C and SE. TaxAct also covers Health Savings Accounts, which I use 8211 don8217t know if TT and HampR include those forms in their free versions. Maybe TaxAct is tedious, but I do think it8217s very thorough, which is not a bad thing when it comes to filing your taxes I have done my taxes by hand for years, so I8217m familiar with the forms and I stay up to date. I combed through my TaxAct return and didn8217t find anything they missed or any errors. If there8217s better free software than TaxAct out there, I8217d like to hear about it. Kira, thanks for the efforts in comparing tax software. I think you brought out some good points. I have done my own taxes for a long time and even used to do it by hand (ugggh). I have been a Turbotax user for a long time. In addition to the usual mortgage and donation deductions I also have stock sales to deal with. Last year I decided to try the free version. They don8217t tell you ahead of time that you can8217t do multiple returns under the same name. I do my daughters taxes each year so I ended up complaining to Intuit (Turbotax) and they gave me the software as a download. It was very troublesome and irritating. I am very wary of using any 8220free8221 software now. I definitly won8217t use Turbotax8217s free software. Also Turbotax charges you when you e-file using the free software. I have used TaxAct Delux for the past 5 years. I had used the other versions since 1973. As far as I8217m concerned TurboTax and TaxCut (HampR Block) priced themselves out of the business. (I pay 17 for the Delux version Tax Act for State and Federal by ordering it in the Spring 8211 My credit card isn8217t charged until it becomes available. This is half of what the others want at Walmart or Staples. ) (1) I get a very early version that actually works in December. Plenty of time to make adjustments in 4Q estimates if necessary. (2) Typically, I do my taxes by going directly to the Forms options. I find these look just like the Federal Forms and are very easy to navigate and find answers to. (3) My State version also looks like the State forms. This wasn8217t always the case with TaxCut. (4) I also do the QampA and Checks to be sure I don8217t miss anything. Net: I like it better and it8217s about half the price. Hated HampR Block I submitted my 2017 1040A twice, and twice I got an email saying that I submitted my birthday incorrectly. I couldn8217t figure out what date HampR block had for me, especially since I had my taxes filed at an HampR office just last year 8211 and my other information showed up on the HampR website. I finally just gave up and used Turbotax. Turbotax was much more user friendly, an I managed to double my refund amount HELP, I8217M ALMOST DONE W DOING MY taxes on line w HampR block, when it did it8217s little check it said I can8217t complete online because I have 3 1099-r8217s and need a form not availble on line. Has any one ran into this It didn8217t say what form just contact amp make an apt. (paying of course) Since I jsut did the whole federal and this showed on the check I don8217t want to waste the time and money to pay someone to do what I8217ve already done. Great Article. If you wouldn8217t mind add completetax to the analysis. I have never tried anything besides Turbo Tax, and it has worked for me for several years. The only bad thing I can say about Turbo Tax is it will definitely waste your time having you fill in data that has no bearing on your tax return, such as all info from your W-2 instead of just the stuff that matters. It also will set you off digging for receipts only to find out later that you don8217t come close to enough of whatever it is to take the deduction8230 they should tell you these details before they have you did for receipts. twitterDavidNRoach David Roach Exactly Lots of digging, and then it recommends to 8220Take the Standard8221 But I guess, how else would it know ahead of time It should tell you up front 8220If you don8217t have 12,000 in medical bills, don8217t bother digging up receipts82218230 something like that, instead of telling you after an hour of work. My experience is that it does tell you. Plus, there is a standard deduction and your itemized deductions would OBVIOUSLY have to be greater or why take it. These are things you should know before even beginning the process of entering your data. Sorry folks, if you8217ve ever itemized then you should know basically what it is looking for. You can always pull up the pdf Schedule A on the IRS website and look at the items on the form. Sorry Sierra, they don8217t tell you. same goes for employee related expenses. after pulling a years worth of med, dental, vision expenses and perscriptions for a family of 5 and finding it worthless, we didn8217t know the same trick wb pulled for employee expenses, that was years ago, so now we know, just like you do, or that property tax deduction would randomly would cut off, that was last year after pulling 7 complicated tax bills and supplements and trying to figure which went to which year (both states had tax years that straddle calendar years). I8217m not a tax expert, but do know a lot, learned it the hard way. they could have said8211 if it8217s not likely to be over 7.5 for med,2 for employee, and we still don8217t know why some of the property tax didn8217t count at the tail end, 8212 don8217t spend effort collecting receipts. You should8217ve googled it first. I did and found out right away my medical expenses wouldn8217t make the cutoff. Saved me tons of time digging up old bills. an hour. How about a day w a family of 5, did it once in the 908242, they could have said, don8217t bother unless you feel it8217s gonna be over 7.5 of a certain line, AGI or otherwise. but they don8217t. another family evening spent away from the family, or missing a day of work, etc. turbotax is like Windows really crapy, but they8217re working on it. hear, hear. turbotax is the worst imaginable. using it since 1995 we should know, functional problems most years. 2009 spent 2hrs w tech support because it wouldn8217t install updates, 2017 almost finished by tax due date but then a big move happened and when we went to compete, file was corrupted and had to start all over again. program wouldn8217t import, important w 3 kid8217s info, 13 1099-Int, 1099-,div, 25 or so charities all of which require address info, and etc. A non-deductible IRA converted to a Roth and then some disallowed Roth contribs recharacterized back to the traditional took over 19 hrs, several calls to them and still has us paying tax on the wrong amount and wrong basis for the non-deductible traditional, mostly I blame the complicated tax code, but still, we have all the numbers and facts and still can8217t get the right answers. mostly it might work for real basic filters, or a info as a prelim to going to a cpa, but the annual inability to install updates, occasional inability to import last year8217s hard work, and other blips like, all forms are blanks (another hour on w them the reviewer here didn8217t mention) are rude insults. use a cpa. we can8217t because of one8217s schedule requiring supervising presence during office hrs, so this junky program, apparently the best of the ones discussed is our only option. note, that sb 13 1099-Int, plus another 11 of the others, a lot to re-enter, name, and etc. because several are from the same bank. typing this on an android is the problem, like turbotax, it only sorta works. I had to correct typos and deal w random input repeatedly to bring you the experience above. hate em both. too bad Apple doesn8217t make a tax program, then therr might be at least one that works Hey, Are you sure you are not getting a bit more in taxact because it treated your local tax refund as state tax refund and took it off of your state AGI subtractions. Seems like TaxACT has option of adding 1099-G (statelocal tax refunds) but when doing your state tax return, it will subtract this amount from your state8217s AGI since it treats them as state refunds. You need to make sure you don8217t subtract the local tax refunds from AGI (which should have the local tax refunds added to your regular income just like your last year8217s state refund.) The only I could bypass this is to goto state subtractions step and manually correct it to only include 2017 state refund and not the local tax refund amount. Best was HampR block Worst was TaxAct. Really a stupid non-functional program. And TTax is a ripoff on every level Good article. I agree with it. I stopped using taxcut a few years ago after it refused to tolerate a particular state deduction. When i contacted customer service they said use our fat client (CD) for that. I thought no thank you what else am I missing I didn8217t know about I8217ve used taxact but despite it being thorough it is indeed a terrible interface compared to the beautiful simplicity of turbotax. If I was cheap I could turbotax and then run the same numbers through taxact, but I suppose TT probably deserves something for their business, although their prices are wildly higher. I can tell you why Turbo Tax doesn8217t let you pay out of your refund anymore. They are currently in the middle of a class action law suit because they were charging a 39 convenience fee for taking their software cost out of the refund. Seems like they are admitting that option was completely uncool by removing it from this years payment options. I have been using tax act for years now and its easy to use and we itemize so it has all the areas to enter real estate taxes, mortgage insurance, student loan interest etc I think you just have to use the deluxe version which is still pretty darn cheap I think the deluxe with state is under 20 bucks actually I think they call it their Ultimate Bundle Does anyone know if TurboTax Premier is what I need if I have income and expenses for both foreign and domestic rental property You do not 8220need8221 premier but it will help if you are not familiar with filling out the tax forms associated with these incomes. We own a small business. Our corporate taxes are done by our accountant, but to save money, I8217ll file our personal income taxes, myself. I believe I need to enter the amount of our business Incomeloss, so every year I shell out extra money for the Premier Edition of Turbo Tax. Does anyone one know if the Deluxe Edition could provide the same Thank you. Thank you so much for doing this research it is very helpful. ) First time tax filer on my own this year as inexperienced as it gets. i tried all three programs (HR, TURBOTAX, TAXACT). I found that navigating all of the sites was fairly simple and easy. However I found turbotax to be the best for me. Simply because they made it easy for me to understand what information i needed to put in and where it needed to go. I felt like i was guessing on things with tax act and HampR, but with turbotax i was confident with the information i was providing. I am certainly not qualified to say which program was the best overall. But I better understood the process and learned more about the process with turbotax. I feel as if i tookbig testand knew i got some portion of it wrong with the other programs..(taxact, HR) I felt like i had a cheat sheet with all the asnwers it with turbo tax Turbotax also did knock down my state refund a WHOPPING 217 I wish someone from Turbotax can explain what that is all about. I entered no new information, I just saw the value drop What gives I used all three this year. Turbo tax and tax act had the same refund. HampR Block got me twice as large a refund I went with the larger refund obviously, even though HampR block charged a bit more. Also they were a bit frustrating because they kept asking me vague unanswerable questions, had no live chat, never responded to emails, and would not e-file my return. Still, for twice the refund I went with HampR block. Probably won8217t next year, preferred Tax act. I have used TaxACT for the past two years and I generally agree with your assessment in that it could definitely be made to be more personalized and user friendly. Before i used TaxACT, I used Turbo Tax Home amp Business, but it is fairly expensive now that I know what I am doing. Also, I only use the free version of TaxACT for the federal e-File and use my states free web-filing option. In Illinois the state return is pretty easy to do becuase most of the hard work is done on the federal forms (the Illinois return basically starts off with you entering the federal AGI and going from there for them to get their cut hehe). TaxACT is definitely not the easiest to use, but once you8217ve been through the process once, doing taxes the next year is a breeze. And you can8217t beat the price of free when it comes to tax prep software :). Turbo Tax Deluxe (more than basic but cheaper than homebusiness) does offer Sched C, just less support in going through it, not sure exactly what that means because I do have sched c8217s but never tried the home and business because I felt OK with the plain deluxe. I HOPE I8217m ok that is8230 I think for 2017 Turbo Tax is charging you for the upgrade on that now. I8217ve used Turbo Tax the last 3 years but there is some sort of bug preventing me from using it this year and I called customers service, the call got disconnected 20 minutes in, so now I guess I8217m going to try one of these other options. I liked Turbo Tax but it was buggy last year and not even working this year. I have stayed with Tax Act for several years, despite a notable glitch (more below). It does take a bit longer because of the exhaustive question and answer process, but is quite affordable. The glitch I found was when I moved to another state from California, began taking my pension well after moving, and had to file the California Non-Resident or Part-Time Resident along with my federal (present state does not collect taxes8211yay). Despite this fact, Tax Act attempted to assign taxes due from my pension to California, and I had to manually overrule the software to assign zero taxes due there. It worked, but the software should have calculated this correctly to begin with. Iv8217e used Turbotax the last few years, this year and last it was completely free. The only difference between their free and other plans that i seen is if you have efile w-2 it automaticlly fills it out and the free you have to type it in, The results were the same so I obviously used the free service even though it took longer. It8217s tries to sell you the other plans but if you just click no thanks it goes away. Do you know where your tax return file along with all your personal info was saved, i. e. was it saved to your computer or saved to a system controlled by TurboTax Thank you for your detailed review. It was very helpful. I am interested in knowing Which one helped you achieve the LOWEST tax penalty ANDOR the GREATEST refund Thanks for the comment They were all very close in that regard 8211 no clear winner. That said, every tax situation is different, so my experience may not have been representative. I8217d be interested to hear if others received different refunds or penalties. I just learned that my terrific and long-time tax preparer is too ill to bother this year. Therefore, I am going to do my own this weekend. In addition to W2 income, my wife also has a business so we have a Schedule C in addition to business depreciation plus educational expenses, 529s (and scholarships) for our kids. Do all of the programs you mention cover these necessities Thanks in advance Sorry to hear that, Rick. To my knowledge, each of these programs should support your tax situation. However, you likely won8217t be able to complete your taxes with any program8217s lower-priced plans, as those tend not to support Schedule C. We are actually publishing an update to this post in the very near future. Check back for a look at changes for the 2018 tax year 8211 TaxAct in particular has changed significantly. jasondunn Jason Dunn Hi Brian. This post 8211 which was great and very detailed 8211 doesn8217t have a date on it. So was it updated DO NOT USE TURBO TAX ONLINE8230TurboTax TeamTurboTax DO NOT START INPUTTING DATA into TurboTax ONLINE. They don8217t save your data if you need to downgrade. They make you start it ALL OVER from scratch. FUCKING TARDS. 8220FUCKING TARDS. 8221 I am always amazed when seemingly intelligent people, use the congenial condition of developmental disability in an attempt to insult others. This information is hopelessly out of date. The tax-software industry has gotten more dishonest and deceptive, so don8217t assume that anything said here is still true8230 especially the good things. Great article8230 I8217ve been using Tax Act for 90 of my returns, looks like I made the right choice charissagrandin Charissa Grandin What8217s the best option for those who have 10998217s (independent contractors) and work from home and can deduct a portion of home expenses TurboTax just keeps going up and up in price over the past couple of years, so I think it8217s time to switch. Great question, Charissa. Of these three, I8217d recommend TaxAct 8211 it8217s hands down the most affordable option for independent contractors with complex (or even moderately complicated) tax situations. If you need more support, I8217d recommend TaxHub or TaxPoint. Neither are included on this list, but both are reasonably priced and CPA-driven, which is a plus for folks who aren8217t as confident doing everything on their own. Great question, Charissa. Of these three, I8217d recommend TaxAct 8211 it8217s hands down the most affordable option for independent contractors with complex (or even moderately complicated) tax situations. If you need more support, I8217d recommend TaxHub or TaxPoint. Neither are included on this list, but both are reasonably priced and CPA-driven, which is a plus for folks who aren8217t as confident doing everything on their own. Janet Potts Shatney In an effort to ensure that what I had done in TurboTax was the right amount to pay in this morning, I completed both HR Block and TaxAct on line and compared what I had to pay back. Needless to say, all 3 sites gave me 3 different answers. I felt that TaxAct was cumbersome, and not intuitive, but that could be because I am a TurboTax customer many times over. HR Block screens were very similar to TurboTax. When I did my itemized deductions, TurboTax calculated the best for me, and the other two much lower. I don8217t know if its they way they ask for information, but when I put the exact same information (W-2s, 10988217s, property taxes, 1099SA and a 1099-E) into 3 sites, and get 3 answers, its truly puzzling, and get a different amount to pay back also. I am sticking with TurboTax based on my own comfort level. Good luck all. Thanks for sharing your experience, Janet. Comfort and familiarity are important considerations when choosing a tax prep program 8211 it8217s not always about the bottom line. Good luck I8217ve used TaxAct for about six years now, paying for the last two years. This year (2018) I was disappointed when I tried to file electronically, as I had done for the past five years, and found that there is a 25 charge for Federal. I8217m also convinced that they just don8217t understand Delaware State taxes. I had to take my TaxAct FedTax forms to the State Div of Revenue to get the correct answers. I8217ll probably switch to something else in 20178230 HampR Block 2018 for small business charges an extra 39.95 per state. Beware of false promises to the contrary.